填空題《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》頒布實(shí)施的時(shí)間為（）。

1.填空題內(nèi)部控制評(píng)價(jià)應(yīng)遵循的六條原則是全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨(dú)立性原則、（）、（）、（）。

2.填空題國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）、（）、（）以及（）。

3.問(wèn)答題資本充足性監(jiān)管的重要作用主要有哪些？

維護(hù)社會(huì)公眾對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的信心；彌補(bǔ)不良資產(chǎn)損失；彌補(bǔ)銀行機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)虧損。

4.問(wèn)答題商業(yè)銀行內(nèi)部控制有哪些要素？

（一）內(nèi)部控制環(huán)境。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估。（三）內(nèi)部控制措施。（四）信息交流與反饋。（五）監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

5.問(wèn)答題商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的方法有哪些？

6.問(wèn)答題《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行資本應(yīng)抵御哪些風(fēng)險(xiǎn)？

信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

7.單項(xiàng)選擇題根據(jù)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，因物權(quán)的歸屬、內(nèi)容發(fā)生爭(zhēng)議的，利害關(guān)系人可以請(qǐng)求什么的權(quán)利？（）

A、確認(rèn)
B、仲裁
C、判決
D、處分

8.多項(xiàng)選擇題導(dǎo)致商業(yè)銀行終止的法定事由有哪些？（）

A、被接管
B、被撤銷
C、解散
D、破產(chǎn)

9.問(wèn)答題什么是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)

10.問(wèn)答題商業(yè)銀行核心資本包括哪些內(nèi)容？

實(shí)收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤(rùn)和少數(shù)股權(quán)

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