多項選擇題合規(guī)管理部門與下列哪些部門應(yīng)當(dāng)相分離?()

A、市場拓展部門
B、授信部門
C、財會部門
D、內(nèi)審部門


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1.多項選擇題法律規(guī)定屬于國家所有的財產(chǎn),屬于國家所有即全民所有。下列哪些財產(chǎn)屬于全民所有?()

A、礦藏、水流、海域
B、文物
C、無線電頻譜資源
D、國防資產(chǎn)

2.多項選擇題張某借用王某的汽車,并在王某不知情的情況下采用欺騙的手段將汽車賣給陳某,符合下列那些情形的,陳某可以取得該汽車的所有權(quán)?()

A、陳某購車時是善意的
B、陳某以合理的價格購買
C、陳某已經(jīng)辦理汽車過戶登記手續(xù)
D、陳某已經(jīng)支付的部分車款,但尚未辦理車輛登記

3.多項選擇題下列哪些機構(gòu)有權(quán)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則?()

A、全國人大及其常委會
B、國務(wù)院
C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
D、省一級銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

4.多項選擇題合規(guī)管理的三大要素是什么?()

A、合規(guī)體系
B、合規(guī)文化
C、合規(guī)流程
D、合規(guī)制度

5.單項選擇題商業(yè)銀行對集團客戶授信應(yīng)實行()。

A、行長負責(zé)制
B、客戶經(jīng)理制
C、民主集中制
D、專人負責(zé)制

6.單項選擇題商業(yè)銀行實行市場調(diào)節(jié)價的服務(wù)項目及服務(wù)價格,由()通過適當(dāng)方式公布,接受社會監(jiān)督。

A、物價管理部門
B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C、中國銀行業(yè)協(xié)會
D、中國人民銀行

7.單項選擇題某商業(yè)銀行發(fā)生重大信用危機,為保護存款人利益,恢復(fù)其正常的經(jīng)營能力,有關(guān)單位決定對該銀行實施接管。以下說法正確的是()。

A、組織實施接管的主管單位應(yīng)當(dāng)是中國人民銀行
B、接管應(yīng)當(dāng)由銀監(jiān)會決定,由中國人民銀行組織實施
C、接管期間,該銀行的債權(quán)債務(wù)由接管組織暫時承受
D、接管期間,該銀行仍享有獨立的法律主體資格

8.單項選擇題下列對于銀行業(yè)金融機構(gòu)實行強制整改、接管、重組和撤銷的表述中,哪個是正確的?()

A、有權(quán)采取強制整改措施的只有國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)
B、銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機,嚴(yán)重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以依法對該銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管,但不得促成機構(gòu)重組
C、銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形,不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的,國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)或者省一級派出機構(gòu)有權(quán)予以撤銷
D、在接管、機構(gòu)重組或者撤銷清算期間,經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)負責(zé)人批準(zhǔn),對相關(guān)人員可以申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓財產(chǎn)或者對其財產(chǎn)設(shè)定其他權(quán)利

9.單項選擇題合規(guī)部門負責(zé)人應(yīng)定期向誰提交合規(guī)風(fēng)險評估報告?()

A、董事會
B、高管層
C、監(jiān)事會
D、股東代表大會

10.單項選擇題某律師在為當(dāng)事人提供法律服務(wù)時,認為將存款人和銀行間的存款關(guān)系理解成下列條款不正確的表述是()。

A、存款人和銀行間的存款關(guān)系是格式存款合同確定的
B、存單就是存款合同,也是存款所有權(quán)的法律憑證
C、存款合同是一種實踐合同,即必須是在存款人將款項交付銀行并經(jīng)確認出具存款憑證后才成立
D、存款合同里的條款,完全由存款人和銀行協(xié)商確定

最新試題

2001年張某大規(guī)模引種一種新型牧草---皇竹草,2001年10月,張某向農(nóng)行某支行申請貸款30萬元,以建立一個溫室大棚,該筆貸款遲遲沒有消息。12月11日后,張某寫了一份緊急報告,要求銀行給予準(zhǔn)確答復(fù)。此后張某多次到農(nóng)行催要貸款,農(nóng)行雖然一直承諾加緊辦理,但始終沒給出明確答復(fù)。張某只能自己籌錢建造簡易溫室大棚,12月24日開始動工,12月25日一場大雪凍死所有的皇竹草,造成直接損失200萬元,間接損失400多萬元。2003年1月,張某以農(nóng)行對其貸款申請答復(fù)不及時,使其失去其他融資機會,造成損失為由,將農(nóng)行某支行告上法庭。2005年某高院做出終審判決:農(nóng)行某支行賠償張某80萬元。請分析,在該案例中,農(nóng)行某支行存在怎樣的過錯,銀行在接受要約時應(yīng)注意什么?

題型:問答題

請分析比較當(dāng)前兩種金融監(jiān)管模式的各自特點及適用背景。

題型:問答題

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋[2009]15號),以下哪種情形不能認定被告人對犯罪所得屬于“明知”情形。正確答案()

題型:單項選擇題

日前國務(wù)院第99次常務(wù)會議原則通過《郵政體制改革方案》根據(jù)該《方案》的要求,郵政儲蓄改革的主要內(nèi)容是什么?

題型:問答題

銀行監(jiān)管方法中的現(xiàn)場檢查一般包括哪些內(nèi)容?

題型:問答題

銀行的資本有幾種?銀行的資本對銀行風(fēng)險控制有什么作用?

題型:問答題

金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,如果銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》要求,且金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息,金融機構(gòu)()。

題型:多項選擇題

根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋[2009]15號),下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是()

題型:單項選擇題

《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核暫行辦法》如何規(guī)定商業(yè)銀行和各級監(jiān)管部門加強不良資產(chǎn)監(jiān)測和考核?

題型:問答題

公文行文有哪些基本規(guī)則?

題型:問答題