問答題商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作的目標是什么？

標本兼治，加強規(guī)章制度建設(shè)，違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

1.問答題商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價的常用方法有哪幾種？

詢問法（調(diào)查問卷、現(xiàn)場訪談）、書面文檔檢查、觀察、流程圖法、抽樣法、穿行測試法、壓力測試法。

2.問答題《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對“四證”不全的房地產(chǎn)開發(fā)項目不得發(fā)放任何形式的貸款，“四證”具體指哪些？

國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證。

3.問答題《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》所指關(guān)聯(lián)交易主要有哪些？

授信、資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、提供服務(wù)、銀監(jiān)會規(guī)定的其他關(guān)聯(lián)交易。

4.問答題農(nóng)村合作金融機構(gòu)社員（股東）持有的資格股，哪些情況不得辦理退股？

一是當年虧損的；二是資本充足率未達到規(guī)定要求或退股后達不到規(guī)定要求的。

5.問答題《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行最遲要在什么時候達到最低資本要求？

2007年1月1日。

6.多項選擇題《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風險管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款主要包括（）

A.土地儲備貸款
B.房地產(chǎn)開發(fā)貸款
C.個人住房貸款
D.商業(yè)用房貸款

7.問答題《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》規(guī)定：農(nóng)村合作銀行對同一借款人貸款余額與資本總額的比例，不得超過多少？

不得超過20%。

8.問答題農(nóng)村合作銀行是什么性質(zhì)的金融機構(gòu)？主要服務(wù)對象是誰？

股份合作制社區(qū)性地方金融機構(gòu)。主要服務(wù)對象是農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展。

9.問答題我國于什么時候開始對外資金融機構(gòu)開放人民幣業(yè)務(wù)？

2003年12月1日。

10.問答題銀行監(jiān)管模式？

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