A.從高風險品種調(diào)整為低風險品種
B.從有信用風險品種調(diào)整為無信用風險品種
C.從周轉性貸款調(diào)整為項目貸款
D.從無貿(mào)易背景的品種調(diào)整為有貿(mào)易背景的品種
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A.完整性
B.獨立性
C.及時性
D.重要性
A.專家判斷法
B.信用評分模型
C.標準計量模型
D.違約概率模型
A.19
B.18
C.16
D.22
A.差異性
B.復雜性
C.轉化性
D.具體性
A.證監(jiān)會
B.銀行業(yè)協(xié)會
C.基金業(yè)協(xié)會
D.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其派出機構
A.提取損失準備金
B.利用資本金
C.購買商業(yè)保險
D.沖減利潤
A.一級流動性儲備
B.二級流動性儲備
C.三級流動性儲備
D.特級流動性儲備
A.零售業(yè)務
B.私人銀行業(yè)務
C.銀行卡業(yè)務
D.托管業(yè)務
A.損失分布法
B.內(nèi)部衡量法
C.基本指標法
D.打分卡法
A.不按規(guī)定進行賬實核對,未及時發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜
B.對賬、記賬崗位未分離,收回的對賬單不換人復核
C.銀企不對賬或對賬不符時,未及時進行處理等抹賬、錯賬
D.柜員未經(jīng)授權辦理抹賬、沖賬、掛賬業(yè)務
最新試題
基于損失形態(tài)的分類,操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產(chǎn)的直接毀壞和價值的減少”屬于()。
下列屬于商業(yè)銀行應對災難性損失方式的是()。
商業(yè)銀行的信用風險經(jīng)濟資本主要用來抵御預期損失,預期損失越高,所需配置的經(jīng)濟資本越多。()
商業(yè)銀行反洗錢內(nèi)控制度體系中,處于核心地位的是()。
“保證信息的時效性,保證在發(fā)生國別風險事件的第一時間收集信息,從而在第一時間做出預警措施”屬于日常國別風險信息監(jiān)測應遵循的()原則。
其他一級資本工具自發(fā)行之日起至少3年方可由發(fā)行銀行贖回,但發(fā)行銀行不得形成贖回權將被行使的預期。()
()是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式,是當期資產(chǎn)總價值的變化及其現(xiàn)金收益占期初投資額的百分比。
商業(yè)銀行代理業(yè)務主要包括()。
當商業(yè)銀行面對季節(jié)性的流動性緊張現(xiàn)象時,會提前儲備大量短期到期的資金頭寸,流動性覆蓋率(LCR)指標會有所改善,雖然未來的潛在存款流失率會上升,但是指標的改善表示了商業(yè)銀行的流動性風險降低。()
商業(yè)銀行采用高級計量法,建立模型使用的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)應充分反映本*行操作風險的實際情況。其中,()不屬于高級計量法體系。