A.預(yù)防洗錢和恐怖融資活動
B.維護金融秩序
C.打擊恐怖主義
D.遏制洗錢犯罪
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A.客戶身份識別
B.客戶身份資料和交易記錄保存
C.洗錢風(fēng)險評估及客戶風(fēng)險分類管理
D.大額交易和可疑交易的識別和報告
E.重大洗錢案件應(yīng)急處置
F.消費者權(quán)益保護
A.恐怖組織
B.恐怖分子
C.恐怖主義
D.恐怖活動
A.國務(wù)院有關(guān)部門及機構(gòu)發(fā)布的
B.國家司法機關(guān)發(fā)布的
C.聯(lián)合國安理會決議確定的
D.中國人民銀行要求關(guān)注的名單
A.公務(wù)員
B.無固定職業(yè)
C.家庭主婦
D.待業(yè)或退休
E.學(xué)生
A.重新識別、調(diào)查客戶身份信息的
B.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的
C.嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的
D.其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形
A.中國政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單
B.聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單
C.中國人民銀行要求關(guān)注的涉嫌恐怖活動的組織及人員名單
D.中國保監(jiān)會要求關(guān)注的涉嫌恐怖活動的組織及人員名單
A.重新識別、調(diào)查客戶身份,包括客戶的職業(yè)、年齡、收入等信息
B.采取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人,了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)
C.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性,包括客戶經(jīng)營狀況和收入來源、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等
D.整體分析與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系,對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查,判斷客戶交易與客戶及其業(yè)務(wù)、風(fēng)險狀況、資金來源等是否相符
E.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的,與賬戶所有人核實交易情況
A.公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)對恐怖活動組織、恐怖活動人員名單、制裁的國家和地區(qū)名單和其他國家機關(guān)要求監(jiān)控的人員(如紅通名單)等黑名單進行實時監(jiān)控
B.發(fā)現(xiàn)相關(guān)業(yè)務(wù)涉及黑名單人員,公司將直接拒絕為其辦理業(yè)務(wù)
C.公司反洗錢信息管理系統(tǒng)對恐怖活動組織、恐怖活動人員名單、制裁的國家和地區(qū)名單、司法調(diào)查人員名單、其他國家機關(guān)要求監(jiān)控的人員等黑名單進行監(jiān)控,發(fā)現(xiàn)涉及上述黑名單人員的交易,將按照異常交易進行監(jiān)測并報告
D.對于“恐怖活動組織及恐怖活動人員名單”“司法黑名單”發(fā)生變化的,公司將通過反洗錢管理信息系統(tǒng)對其進行回溯性調(diào)查
A.公司向第三方機構(gòu)購買的黑名單信息
B.根據(jù)人民銀行、保監(jiān)會等監(jiān)管部門官方發(fā)布的恐怖活動組織、恐怖人員名單、制裁的國家和地區(qū)名單
C.部分司法調(diào)查人員名單以及外國政要等黑名單信息。
D.經(jīng)主流媒體披露涉嫌犯罪的人員
A.通過非面對面方式發(fā)生交易,交易行為存在異常。
B.此類交易流程上符合保全實務(wù)的規(guī)定,但具有潛在洗錢的可能性;
C.客戶辦理業(yè)務(wù)的目的或頻率存在異常;
D.客戶辦理的業(yè)務(wù)均為大額的業(yè)務(wù)。
最新試題
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構(gòu)應(yīng)加強溝通、密切配合,積極推進信息共享,建立高效運轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機制,推動緊急止付和快速凍結(jié)順利實施。
鼓勵銀行在自助柜員機應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。
反洗錢監(jiān)管處罰的重點為:()
針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。
金融機構(gòu)在進行洗錢風(fēng)險評估時應(yīng)遵循()原則,不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露風(fēng)險評估結(jié)果信息。
柜面人員要密切關(guān)注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導(dǎo)辦理等異常行為,并主動引導(dǎo)客戶到其他銀行辦理業(yè)務(wù)。
對客戶真實職業(yè)信息的了解,對可疑交易甄別工作意義不大。
鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵,并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級,此類行為符合傳銷的界定。
數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。
電信詐騙犯罪已經(jīng)高度產(chǎn)業(yè)化運作,作案媒介呈現(xiàn)出專業(yè)化和市場化特征。