判斷題《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細(xì)則（試行）》規(guī)定的程序都是反洗錢調(diào)查中的必經(jīng)程序。

1.判斷題在實踐中，反洗錢調(diào)查一般分為四個階段：調(diào)查準(zhǔn)備階段、調(diào)查實施階段、臨時凍結(jié)階段和調(diào)查結(jié)束階段。

2.判斷題反洗錢調(diào)查人員與被調(diào)查對象或者可疑交易活動有利害關(guān)系，可能影響公正調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)回避。

3.判斷題中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行不具有反洗錢調(diào)查權(quán)，因此其工作人員不能作為調(diào)查組成員。

4.判斷題進行反洗錢調(diào)查時，調(diào)查組成員不得少于2人，并確保其中至少有一人持有中國人民銀行執(zhí)法證。（）

5.判斷題中國人民銀行及其省一級分支機構(gòu)實施反洗錢調(diào)查前應(yīng)當(dāng)成立調(diào)查組。

6.判斷題調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，必須提前通知金融機構(gòu)，要求其進行相應(yīng)準(zhǔn)備。

7.判斷題用于現(xiàn)場調(diào)查的反洗錢調(diào)查通知書必須加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章，而用于書面調(diào)查的反洗錢調(diào)查通知書只要加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)反洗錢部門的公章即可。

8.判斷題反洗錢現(xiàn)場調(diào)查通知書的效力高于書面調(diào)查通知書。

9.判斷題調(diào)查通知書是法律規(guī)定的反洗錢調(diào)查的核心形式要件，是在人民銀行和金融機構(gòu)之間正式產(chǎn)生行政法律關(guān)系（調(diào)查權(quán)和配合義務(wù)）的基礎(chǔ)。

10.判斷題調(diào)查組在實施反洗錢調(diào)查前，應(yīng)制作《反洗錢調(diào)查通知書》，并加蓋中國人民銀行或者其省一級分支機構(gòu)的公章。

辽阳腊莱信用担保有限公司