判斷題合理的現(xiàn)金預算是實現(xiàn)個人理財規(guī)劃的基礎，是幫助客戶達到長期財務目標的需要。（）

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5.多項選擇題以下關于理財師的職業(yè)特征闡述正確的是（）。

A.理財師提供理財規(guī)劃，要考慮短期的傭金收入
B.理財規(guī)劃制定以后，就可以一直用
C.理財顧問服務必須熟悉和遵守相關的法律法規(guī)，應具有標準的服務流程健全的管理體系以及明確的相關部門和人員的責任
D.專業(yè)性
E.綜合性

6.多項選擇題國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因（）。

A.居民財富積累
B.居民理財需求上升
C.居民理財技能欠缺
D.投資理財工具日趨豐富
E.金融機構轉型的客觀需要

7.多項選擇題關于私人銀行業(yè)務，下列說法中，正確的有（）。

A.是一種向高凈值客戶提供系統(tǒng)理財?shù)臉I(yè)務
B.提供不包括法律、子女教育等專業(yè)顧問服務
C.目的是通過全球性的財務咨詢及投資顧問，達到保存財富、創(chuàng)造財富的目標
D.核心是理財規(guī)劃服務
E.產品“服務的比例比一般理財業(yè)務中的比例小

8.多項選擇題以下關于個人理財主體闡述正確的是（）。

A.個人客戶主要以個人理財?shù)男枨蠓匠霈F(xiàn)
B.個人理財業(yè)務的提供商是商業(yè)銀行
C.個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
D.證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司（如第三方理財公司等）等其他融機構也為個人客戶提供理財服務
E.非銀行金融機構只能通過自身渠道向客戶提供個人理財服務。

9.多項選擇題國內個人理財業(yè)務迅諫發(fā)展的原因（）。

A.居民財富積累
B.居民理財需求上升
C.居民理財技能欠缺
D.投資理財工具日趨豐富
E.金融機構轉型的客觀需要

10.多項選擇題我國商業(yè)銀行提供的個人理財業(yè)務的基礎產品有（）。

A.保險理財產品
B.基金理財產品
C.外匯理財產品
D.人民幣理財產品
E.信托理財產品

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