辽阳腊莱信用担保有限公司

涉腐嫌疑人通常主要將貪污受賄資金轉移隱藏至親屬賬戶。

柜面人員要密切關注客戶是否有人員陪同或電話操縱指導辦理等異常行為，并主動引導客戶到其他銀行辦理業(yè)務。

特約商戶網站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務是正常的現象。

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現交易，應予以特別關注。

針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構就可以不用將其保存了。（）

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。

反洗錢監(jiān)管處罰的重點為：（）

當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件。

開戶時，法定代表人或被授權人必須提供有效身份證明原件，開戶行應辨別個人身份證的真?zhèn)尾⑦M行聯網核查。