辽阳腊莱信用担保有限公司

Megatech公司是一家上市公司。該公司的財長正在分析第三季度的短期融資方式，平均來看，公司在7月份需要$8，000，000資金，8月份需要$12，000，000 ，9月份需要$10，000，000。下列方式可供選擇： 
I.在7月1號以年有效利率為7%發(fā)行足額的商業(yè)票據(jù)以能得到Magatech的$12，000，000。任何暫時性的額外資金將被存進Magatech在花旗銀行的投資帳戶中，并且按照年利率 4%獲得利息收入。 
II.利用花旗銀行的授信額度。這樣每月可以按照基準利率清算貸出款項的利息，該基準利率在七月和八月為8%，而九月為8.5%。 基于以上信息，財長將采取以下的何種行動？ （）

exas公司正在考慮購買一項投資的機會，數(shù)量和折扣如下：

哪一選擇會使得Texas公司的年收益最高？（）

Atlantic配運公司正在進行擴張，并且想要增加其存貨水平以滿足更加激進的銷售策略。他們希望使用債務(wù)來為擴張融資。 Atlantic 現(xiàn)在的債務(wù)合同要求營運資本比率至少應(yīng)該為1.2。流動負債的平均成本為12%， 長期債務(wù)的成本是8%。以下是Atlantic 現(xiàn)在的資產(chǎn)負債表摘要：

以下選項中，哪一項可以提供擴張存貨的資源并同時降低負債的總成本以滿足債務(wù)合同的需求？（）

Mandel公司在一家商業(yè)銀行中設(shè)有零余額賬戶。銀行會把所有的超額現(xiàn)金轉(zhuǎn)入商業(yè)投資帳戶從而按月獲得年利率為4%的利息。當Mandel有現(xiàn)金赤字的時候，會使用授信額度，年利率為8%，按照使用的額度每月支付利息。 Mandel在明年1月1日預(yù)期擁有現(xiàn)金余額$2，000，000。不計支付或者收到的利息的影響，上半年的凈現(xiàn)金流量估計如下（單位：百萬）：

假設(shè)所有的現(xiàn)金流動都發(fā)生在月末，那么，Mandel在這段時期內(nèi)發(fā)生的利息大概為多少？（）

Frame集團現(xiàn)在與一家商業(yè)銀行已協(xié)商好明年的循環(huán)信貸額度。 該協(xié)議的額度為$20，000，000，每月按照基準利率支付已動用款項的利息，并為未動用的資金按月支付0.5%的年度傭金。Frame估計下一年的基準利率為8%，并且估算了每季度需要動用的額度如下：

那么下一年Frame將支付給銀行的利息和傭金為多少？（）