多項選擇題風險治理是（）之間在風險管理職責方面的監(jiān)督和制衡機制。

A.董事會
B.監(jiān)事會
C.業(yè)務條線
D.高級管理層
E.風險管理部門


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1.多項選擇題流動性風險限額的管理流程包括（）。

A.限額設立
B.限額調整
C.限額監(jiān)測
D.限額批準
E.超限額管理

2.多項選擇題銀行可以通過（）等維度對融資來源的集中度進行限制。

A.交易對手
B.合作伙伴
C.金融工具類型
D.地區(qū)
E.行業(yè)

3.多項選擇題表外流動性是指商業(yè)銀行通過（）等獲得資金的能力。

A.股票
B.債券
C.資產證券化
D.期權
E.掉期

4.多項選擇題商業(yè)銀行在開展跨境外包活動時，應當遵守的原則有（）。

A.審批評估法律和管制風險
B.確定客戶信息的安全
C.合理規(guī)避市場風險
D.應當明確其所在國家和地區(qū)監(jiān)管當局已與我國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構簽訂互惠互利協議
E.應當明確其所在國家和地區(qū)監(jiān)管當局已與我國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構簽訂諒解備忘錄或雙方認可的其他約定

5.多項選擇題下列屬于法人信貸業(yè)務信貸審批環(huán)節(jié)的操作風險的有（）。

A.超權或變相越權放款，向國家明令禁止的行業(yè)、企業(yè)審批發(fā)放信用貸款
B.貸款錄入上賬錯誤
C.授意或支持調查、審查部門撰寫虛假調查、審查報告
D.暗示或明示貸審會審議通過不符合貸款條件的貸款
E.未按規(guī)定對貸款資金用途進行跟蹤檢查

6.多項選擇題情景分析應當滿足（）

A.全面性
B.前瞻性
C.客觀性
D.謹慎性
E.動態(tài)性

8.多項選擇題內外勾結作案形成的操作風險損失涉及的事件類型包括（）。

A.內部欺詐事件
B.外部欺詐事件
C.信息科技系統事件
D.實物資產的損壞
E.執(zhí)行、交割和流程管理事件

9.多項選擇題關于二級資本的說法，正確的有（）。

A.其受償順序列在普通股之前
B.不帶贖回機制
C.不允許設定利率跳升條款
D.收益不具有信用敏感性特征
E.必須含有減計或轉股條款

10.多項選擇題商業(yè)銀行資本的作用有（）。

A.吸收銀行的經營虧損
B.緩沖意外損失
C.保護銀行的正常經營
D.為銀行的注冊、組織營業(yè)提供資金
E.為存款進入前的經營提供啟動資金

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