單項選擇題根據檔案保管期限的有關規(guī)定，哪一項不需要主管領導審批。（）

A.檔案資料歸檔
B.對檔案作初步鑒定
C.確定檔案的存毀
D.應銷毀處理的檔案


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你可能感興趣的試題

1.單項選擇題從經濟理性分析，以下哪個客戶的交易不合理（）。

A.在退保損失較大時，將躉繳保單提前退保（投保一年以內），尤其是以現金支付的保單
B.難以得到其賬戶的復印件或其他與客戶有關文件的單位客戶
C.由第三方以支票形式支付保費，特別是在第三方與客戶無明顯關系的情況下
D.客戶支付躉繳保費后短時間內要求最大金額的保單借款

2.單項選擇題被查單位不配合反洗錢現場檢查，需要承擔的法律責任不包括（）。

A.由中國人民銀行已發(fā)責令限期改正
B.對被查單位及直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處以罰款
C.由中國人民銀行責令被查單位停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證，責令金融機構給予相關責任人員紀律處分，或者依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業(yè)工作
D.構成犯罪的，依法追究刑事責任

3.單項選擇題金融機構有合理理由懷疑客戶或其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當（）。

A.立即對恐怖活動組織擁有或控制的資產采取凍結措施
B.立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告
C.立即對恐怖活動人員擁有或控制的資產采取凍結措施
D.立即對恐怖活動組織與他人共同擁有或控制的資產采取凍結措施

5.單項選擇題在財險業(yè)務的理賠環(huán)節(jié)中，保險公司需要對被保險人、受益人或投保人支付或返還資金，也存在較大的洗錢風險，以下哪種屬于財險業(yè)務理賠環(huán)節(jié)的洗錢風險（）。

A.領取賠款環(huán)節(jié)中要求保險公司以現金或支票支付賠償金或者委托他人代領
B.投保標的價值與投保人財務狀況明顯不符
C.繳款對象異常，由第三人代繳保費
D.躉繳大額保費

7.單項選擇題對于存在未按規(guī)定履行客戶身份識別身份、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，未按規(guī)定報送大額和可疑處罰措施不包括（）。

A.依法對被檢舉單位處以罰款
B.依法對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接負責人員處以罰款
C.對負責人員予以紀律處分
D.建議保險監(jiān)督管理部門機構取消責任人員任職資格或者禁止其從事有關金融行業(yè)工作

9.單項選擇題應銷毀處理的檔案必須經（）審批。

A.檔案管理人員
B.部門負責人
C.主管領導
D.上級部門

10.單項選擇題以下哪種屬于財險業(yè)務中在投保承保環(huán)節(jié)需要進行風險監(jiān)控的點？（）

A.繳款對象異常，由第三人代繳保費
B.單位通過購買團體保險的方式，為少數成員購買高額保單，然后退保并將退保金轉至個人賬戶
C.投保標的價值與投保人財務狀況明顯不符
D.退保保費支付對象與原保費繳納人不是同一人