多項(xiàng)選擇題銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？

A．國(guó)家或地區(qū)因素
B．行業(yè)因素
C．義務(wù)因素
D．客戶因素


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1.多項(xiàng)選擇題銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？

A．客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶
B．個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等
C．企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素
D．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素

2.多項(xiàng)選擇題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的原則是什么？

A．全面性
B．定性與定量相結(jié)合
C．持續(xù)性
D．保密性

4.多項(xiàng)選擇題對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？

A．屬于銀行內(nèi)部保密信息
B．直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C．需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密
D．避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

5.多項(xiàng)選擇題為確保客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取什么樣的措施？

A．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理
B．對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理
C．不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類
D．根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類

6.多項(xiàng)選擇題銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？

A．管理制度和工作制度
B．分類參數(shù)體系
C．評(píng)估計(jì)量體系
D．系統(tǒng)控制體系

7.多項(xiàng)選擇題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？

A．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法
B．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求
C．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于用戶在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果
D．客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

8.多項(xiàng)選擇題客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？

A．全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度
B．對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序
C．提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)
D．為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)