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A.客戶身份資料真實(shí)完整,所發(fā)生的交易真實(shí).正常且交易資料完整,交易對(duì)手無異常情況,且不存在本辦法規(guī)定的高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶。
B.各級(jí)黨的機(jī)關(guān).國家權(quán)力機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān).司法機(jī)關(guān).軍事機(jī)關(guān).人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍.武警部隊(duì)(以上各項(xiàng)不含其下屬的各類企事業(yè)單位)等對(duì)公類客戶。
A.現(xiàn)金業(yè)務(wù);
B.金融票據(jù)業(yè)務(wù);
C.非面對(duì)面業(yè)務(wù),如電子銀行業(yè)務(wù)等;
D.與其他金融機(jī)構(gòu)或非金融機(jī)構(gòu)合作代理業(yè)務(wù)。
A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入.分散轉(zhuǎn)出,跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進(jìn)快出,不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出,過渡性質(zhì)明顯
C.拆分交易,故意規(guī)避交易限額
D. 賬戶資金金額較大,收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符
A.辦理代理業(yè)務(wù)
B.辦理一次性業(yè)務(wù)
C.與客戶新建立業(yè)務(wù)關(guān)系
D.5萬元以上大額現(xiàn)金存取
A.同一個(gè)人作為具體經(jīng)辦人員辦理多個(gè)單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的
B.同一個(gè)人為多個(gè)單位的法定代表人(或負(fù)責(zé)人)的
C.多個(gè)單位的聯(lián)系電話.地址等信息相同的
A.有關(guān)開戶證明文件
B.被授權(quán)人是本單位員工的證明,如工作證件.單位證明.工資單.勞務(wù)合同等,
C.在授權(quán)書上注明被授權(quán)人為本單位員工等字樣。
A.審核代理人與被代理人身份證件外,
B.與被代理人進(jìn)行電話核實(shí)。
C.經(jīng)辦柜員應(yīng)在《個(gè)人開戶與銀行簽約申請(qǐng)表》上記錄電話核實(shí)情況,包括時(shí)間(**時(shí)**分).電話號(hào)碼.代理人與被代理人關(guān)系.核實(shí)結(jié)果等相關(guān)信息,
D.加蓋經(jīng)辦柜員個(gè)人名章。
A.客戶要求變更姓名.名稱.身份證明文件.經(jīng)營(yíng)范圍.注冊(cè)資本.法定代表人的
B.客戶行為或交易出現(xiàn)異常的
C.客戶有洗錢.恐怖融資嫌疑的
D.先前獲得的客戶身份資料真實(shí)性.完整性.有效性存在疑點(diǎn)的
最新試題
下列哪些國家屬于金融行動(dòng)特別工作組(FATF)定義的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)?()
義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)原《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號(hào)發(fā)布)規(guī)定的異常交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估后,認(rèn)為符合本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)實(shí)際和可疑交易報(bào)告工作需要的,仍可納入本機(jī)構(gòu)的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)范圍,但應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其實(shí)際運(yùn)行效果的評(píng)估并及時(shí)完善相關(guān)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。
開戶時(shí),法定代表人或被授權(quán)人必須提供有效身份證明原件,開戶行應(yīng)辨別個(gè)人身份證的真?zhèn)尾⑦M(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。
當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元(含)以上時(shí),應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在7日內(nèi)提供有效身份證件。
特約商戶網(wǎng)站需注冊(cè)登錄后才能瀏覽商品或服務(wù)是正常的現(xiàn)象。
人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)溝通、密切配合,積極推進(jìn)信息共享,建立高效運(yùn)轉(zhuǎn)的緊急止付和快速凍結(jié)工作機(jī)制,推動(dòng)緊急止付和快速凍結(jié)順利實(shí)施。
已經(jīng)拓展為特約商戶的,應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之日起5日內(nèi)予以清退。
客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍末結(jié)束的,只要滿足了保存5年要求的,金融機(jī)構(gòu)就可以不用將其保存了。()
對(duì)客戶真實(shí)職業(yè)信息的了解,對(duì)可疑交易甄別工作意義不大。
鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識(shí)別等多因素身份認(rèn)證方式,積極探索兼顧安全與便捷的支付服務(wù)。