單項選擇題對客戶洗錢風(fēng)險評估，除定性情況外，應(yīng)全面評估客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)（職業(yè)）等方面的風(fēng)險狀況，科學(xué)合理得確定每一名客戶的風(fēng)險等級，以下是客戶（）分類原則的涵義。

A.風(fēng)險相當(dāng)原則
B.動態(tài)管理原則
C.全面性原則
D.保密性原則


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1.單項選擇題以下（）不是業(yè)務(wù)產(chǎn)品固有洗錢風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)考慮的風(fēng)險因素。

A.業(yè)務(wù)主管部門是否已經(jīng)將該業(yè)務(wù)報備監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.是否接受現(xiàn)金辦理
C.是否允許通過網(wǎng)銀、自助等非面對面方式辦理交易
D.是否具有跨行或跨境轉(zhuǎn)移資金功能

2.單項選擇題對于不屬于人行風(fēng)險名單的下列客戶，不可以直接定性為低風(fēng)險等級客戶的是（）。

A.客戶號下未開立賬戶的自然人客戶
B.涉及可疑交易的客戶
C.上年度主動發(fā)起的交易發(fā)生額為零的客戶
D.處世界500強(qiáng)的銀行同業(yè)

3.單項選擇題下列哪種身份的客戶開戶需要經(jīng)過行領(lǐng)導(dǎo)或其授權(quán)經(jīng)辦人審批？（）

A.外國政要
B.恐怖分子
C.內(nèi)部員工
D.關(guān)系客戶

5.單項選擇題以下哪個特殊名單控制類型的分析意見必須填寫？（）

A.正常
B.禁止
C.授權(quán)
D.其他選項全部是

7.單項選擇題對于關(guān)注客戶，實現(xiàn)以關(guān)注客戶群為單位的交易監(jiān)控，對判斷為單一機(jī)構(gòu)可疑交易的，提交到（）功能進(jìn)行填報。

A.異常交易人工上報
B.可疑交易填報
C.可疑交易審核上報
D.跨機(jī)構(gòu)可疑交易識別

最新試題

當(dāng)重點可疑交易研判線索分析報告篇幅較長、超過2000字符時，填寫分析判斷的主要依據(jù)和理由。完整的分析內(nèi)容以附件形式上報。

題型：判斷題

貴金屬交易場所、交易商在提供服務(wù)或者開展業(yè)務(wù)時，必須使用交易當(dāng)事人的同名銀行賬戶。

題型：判斷題

POS 機(jī)回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機(jī)商戶的不定期回訪調(diào)查。

題型：判斷題

數(shù)據(jù)完整性和邏輯驗證是各業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息采集、反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程中的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)。

題型：判斷題

對于通過自助開卡機(jī)具且利用遠(yuǎn)程審核程序開立賬戶的客戶，應(yīng)適當(dāng)調(diào)高其洗錢風(fēng)險等級。

題型：判斷題

下列哪些國家屬于金融行動特別工作組（FATF）定義的高風(fēng)險國家或地區(qū)？（）

題型：多項選擇題

洗錢風(fēng)險提示內(nèi)容可作為現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施的參考依據(jù)。

題型：判斷題

當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在7日內(nèi)提供有效身份證件。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估時應(yīng)遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關(guān)的第三方泄露風(fēng)險評估結(jié)果信息。

題型：單項選擇題

“公轉(zhuǎn)私”交易對手常固定一人或幾人，且轉(zhuǎn)入個人名下同個賬戶。

題型：判斷題