A.各工作人員反洗錢業(yè)務水平參差不齊
B.銀行機構網上銀行轉賬限額設置過高
C.公轉私交易缺乏強有利的控制措施
D.對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施
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A.留存特約商戶有效身份證件的復印件或影印件
B.對已建立業(yè)務關系的特約商戶，可適當放寬身份識別措施
C.登記特約商戶身份基本信息
D.核實特約商戶有效身份證件
A.系統(tǒng)化
B.集約化
C.專業(yè)化
D.專職化
A.信息數(shù)據(jù)采集
B.可疑案例分析甄別
C.操作流程管理
D.可疑交易報告報送管理
A.提升反洗錢專業(yè)能力
B.強化人工識別
C.加強盡職調查
D.結合地域特點分析
A.授課形式
B.座談形式
C.會議形式
D.宣傳形式
A.柜面辦理開戶時必須將聯(lián)網核查系統(tǒng)中公安部反饋的照片與辦卡人出示的身份證件進行仔細比對，重點比對2張照片是否出自同一底片
B.柜面辦理開戶時應比對出示的身份證有效期限與系統(tǒng)中記錄的有效期限是否一致
C.柜面辦理開戶時在進行人像比對過程中應使用公安部反饋的5寸照片與辦卡人的臉部細節(jié)進行比對，另還要從口音、住址特征等多方面進行核查
D.柜面辦理開戶時發(fā)現(xiàn)客戶存在冒名開卡嫌疑的，應拒絕辦理，在報警的同時向反洗錢管理部門報告
A.中國人民銀行及其分支機構發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告
B.公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告
C.本機構出具的反洗錢監(jiān)管意見
D.本機構的資產規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結論
A.明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的
B.嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的
C.嚴重損害金融機構單位利益或者影響金融秩序的
D.其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形
A.大額交易報告
B.可疑交易報告
C.反映交易分析的工作記錄
D.反映內部處理情況的工作記錄
A.定期存款到期后，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶
B.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款
C.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款
D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款
最新試題
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。
個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。
采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。
金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。
金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。
客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后，客戶之前的業(yè)務委托也隨之無效。