辽阳腊莱信用担保有限公司

法人、其他組織和個體工商戶的控股股東或實際控制人信息，無關緊要，金融機構可以不去了解。

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內部管理規(guī)程，識別客戶身份。

只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

對于經常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。

客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。

當銀行無法取得與客戶的聯系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務。

在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。

金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。