A.與客戶正常行為不相符或明顯超出客戶財務能力的行為，如客戶投保大保額的躉繳保單
B.身份難以確認且不愿意提供詳細資料的個人客戶
C.在短期內多次買賣保險產品卻沒有明確的保險需求
D.員工或代理人頻繁地接納躉繳業(yè)務，且遠超出公司平均水平
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A.5日
B.10日
C.30日
D.10個工作日
A.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特征的行為
B.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的行為
C.監(jiān)測涉恐怖黑名單
D.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易
A.保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，向所在地中國人民銀行申請大額和可疑交易報告主體資格，申領大額和可疑交易互聯(lián)網報送數(shù)字證書
B.保險業(yè)新設法人機構應當在獲取金融許可后的規(guī)定時限內，及時開展大額交易或可疑交易報告試報送
C.保險業(yè)法人機構還應當加強對數(shù)字證書的規(guī)范化管理，對于數(shù)字證書過期的，應當及時安規(guī)定申領更換
D.保險業(yè)新設法人機構的分支機構、也需要及時申請大額和可疑交易報告主體資格
A.配合反洗錢調查工作應堅持“知密最小化”原則
B.反洗錢調查相關信息的應控制在配合開展反洗錢調查人員、審批人員、必要的科技或業(yè)務人員的范圍內
C.配合反洗錢調查時嚴格禁止向可疑交易主體透露調查相關情況
D.對可疑交易調查的質量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可以直接向可疑交易主體或其客戶經理了解第一手信息
A.寧愿損失投連等產品的初始費用而執(zhí)意解除合同
B.客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人
C.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
D.客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合理解釋原因
A.投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費
B.投保人購買銀保產品，將保費交付給銀行
C.短期內分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮?br />
D.由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查
A.反洗錢內部控制應滲透到所有產品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)
B.反洗錢內部控制主要涉及反洗錢牽頭部門
C.從制度內容看，反洗錢內控制度包括核心管理制度
D.從制度內容看，反洗錢內控制度包括工作責任制，考核評估和內部審計制度
A.反洗錢現(xiàn)場檢查內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒絕接受檢查
B.反洗錢現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕接受檢查
C.反洗錢現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕接受檢查
D.被查單位工作人員因工作繁忙，可以拒絕接受檢查詢問
A.企業(yè)合規(guī)文化
B.高級管理層的管理風格
C.高級管理層的風險意識
D.高級管理層的心理素質
A.檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密
B.檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密
C.被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息
D.現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知客戶本人
最新試題
鼓勵投資者發(fā)展更多下線來獲得獎勵，并形成一定網絡和組織層級，此類行為符合傳銷的界定。
針對交易金額大且頻繁的客戶需進一步核實交易背景和資金用途。
對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現(xiàn)交易，應予以特別關注。
金融機構收到轉發(fā)外交部關于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關決議的通知后采取措施的，應當采取適當方式告知客戶，法律、法規(guī)或者相關部門另有保密要求的除外。
不同的開戶人留存的電話和聯(lián)系地址相同是正常的現(xiàn)象。
個人被列入暫停持境內銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，不得委托他人向外匯局分支局查詢境外提取現(xiàn)金明細。
人民銀行、銀保監(jiān)會、公安機關、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機構應加強溝通、密切配合，積極推進信息共享，建立高效運轉的緊急止付和快速凍結工作機制，推動緊急止付和快速凍結順利實施。
當同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應當要求個人在7日內提供有效身份證件。
已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起5日內予以清退。
金融機構在進行洗錢風險評估時應遵循（）原則，不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露風險評估結果信息。