A.客戶在實施轉賬或取現時刻意掩飾。例如,使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團伙公司和個人在多家銀行開立多個賬戶,往往存在異地開戶現象
C.團伙非法獲取多名個人信息用于注冊空殼公司或開立人頭賬戶。相關主體開戶資料中存在個人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠等異?,F象
D.開戶網點集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網點密集區(qū)域
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你可能感興趣的試題
A.收款賬戶呈"分散轉入、集中轉出"特征,有時會有巨額資金沉淀
B.過渡賬戶呈現"快進快出、頻繁收付"特征,賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現"集中轉入、分散轉出"特征,通過網上銀行、非銀行支付機構等方式支付本金、利息,交易時間往往較為集中
D.資金在極短時間內通過多個賬戶劃轉
A.為控制其他賬戶轉移資金,網絡賭博團伙成員住往陪同他人在柜面或自助設備開立賬戶,并針對銀行盡職調查問題進行專門指導,被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調查問題時往往口徑一致
B.搜索團伙公司網址,出現跳轉至賭博網站的情況
C.互聯(lián)網搜索交易備注中出現的平臺名稱發(fā)現,網站制作粗糙,存在權限限制,需注冊登陸后才能瀏覽詳細信息
D.賬戶電子渠道交易活躍,但多次進行電話回訪時,手機均為關機或無人接聽狀態(tài),或接到盡職調查電話后賬戶休眠,或直接注銷賬戶
A.客戶預留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣,或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無業(yè)、自由職業(yè)、個體工商戶、農民等,或客戶為化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過ATM 自助設備、網上銀行、非銀行支付機構集中轉入,隨后分散轉出至制毒原料來源高風險地區(qū)的化工企業(yè)、化學試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東,資金快進快出,收支持平
D.交易備注出現制毒設備或制毒原料相關字樣
A.除借"房地產、養(yǎng)老、科技開發(fā)"等名義開展非法集資以外,"投資理財、非融資性擔保、P2P 網絡借貸、小額貸款公司、藝術品收藏"等成為新的高發(fā)領域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌,而是設立與金融機構名稱相近的空殼公司,并以類似的"金融"業(yè)務變相集資
C.利用職業(yè)融資團隊通過包裝企業(yè)、招募專業(yè)營銷人員、跨省異地設點等職業(yè)化運作方式開展非法集資,提取高額"提成",資金鏈斷裂和風險跨區(qū)域傳導加速,發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確,收款賬戶"分散轉入、集中轉出"吸收轉移集資款,中轉賬戶"快進快出、頻繁收付"過渡分配集資款,返款賬戶"集中轉入、分散轉出"定期向投資者返本付息
A.多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制,身份信息相同或相似
B.個人客戶身份資料顯示無固定職業(yè)或收入不高,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符
C.部分個人持護照、港澳通行證等特殊證件開戶
D.客戶對盡職調查敏感,往往在接到銀行盡職調查后賬戶進入沉睡狀態(tài),或之后較少發(fā)生交易
A.客戶具有特定身份。如國家機關、國有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團體領導干部、相關工作人員及其親屬和關系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個賬戶,存在多頭開戶的情況
C.客戶名下有較大數額的外幣資產
D.以親屬或關系密切人的名義存款、投資、投保、消費、開立保管箱業(yè)務
A.團伙控制的個人賬戶資金流向多個信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機構,用途為還款
B.交易備注中多出現"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤、雙免、激活返現、舊機回收"等字樣
C.團伙控制的個人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現,或頻繁使用ATM 自助設備支取現金
D.團伙控制的個人賬戶網上銀行IP 地址、MAC 地址相同
A.東南沿海(福建、浙江、廣東、海南等地)
B.東北(黑龍江等地)
C.西南邊境(云南等地)
D.中部地區(qū)(武漢、河南等地)
A.走私犯罪涉及的單位、人員、地域、物品的種類越來越廣
B.走私犯罪金額越來越大,重特大案件數量明顯上升
C.當前走私的主要手段包括偽報逃稅、倒賣進料加工料件、成品,海上偷運等
D.走私犯罪呈現國際化、集團化、暴力化的趨勢,境內走私集團與境外走私集團的勾結愈加緊密
A.聚合支付
B.疑似"二清"通道
C.疑似"跑分"平臺
D.銀行銀企直聯(lián)業(yè)務
最新試題
從身份背景看,涉嫌網絡賭博的個人客戶多為中老年男性,身份集中在務工人員、務農人員、自由職業(yè)者,或未完整留存工作單位信息,個人身份與其賬戶實際交易規(guī)模不符。
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括()。
從交易模式看,電信詐騙團伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類。
以下哪一項屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識別點()?
涉嫌信用卡套現的商戶在扣率方面,通常設置為較高或高收單扣率收費類型。
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點()?
從個人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者,部分為青少年,且部分個人預留工作單位為娛樂場所。
在客戶行為方面,疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關系人在辦理存現業(yè)務時,出具的現金通常為最新版人民幣。
走私犯罪在"個人身份背景"方面的識別點包括()。
以下哪一項不屬于疑似大宗販毒的客戶身份識別點()?