辽阳腊莱信用担保有限公司

A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫(xiě)職業(yè)信息、不愿配合客戶(hù)盡職調(diào)查等
B.部分客戶(hù)有開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)記錄，與個(gè)人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關(guān)注
D.部分賬戶(hù)一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后，用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出，賬戶(hù)資金只出不進(jìn)，賬戶(hù)內(nèi)資金用完后很快銷(xiāo)戶(hù)或者休眠

A.個(gè)人賬戶(hù)資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn)，歸集吸毒人員毒資后，集中轉(zhuǎn)出至"上線(xiàn)"賬戶(hù)
B.賬戶(hù)發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展，有時(shí)可見(jiàn)相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如，打車(chē)支出等
C.通過(guò)ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購(gòu)買(mǎi)毒品和販賣(mài)毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作，呈"收支兩條線(xiàn)"特征

A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶(hù)賬戶(hù)、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶(hù)、信用卡持有人賬戶(hù)三類(lèi)
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶(hù)使用POS 機(jī)具過(guò)程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶(hù)刷卡收款時(shí)單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費(fèi)影響）。商戶(hù)收款金額與商戶(hù)正常銷(xiāo)售的商品價(jià)格背離

A.對(duì)于"對(duì)敲型"地下錢(qián)莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶(hù)中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購(gòu)付匯交易
B.對(duì)于"分拆型"地下錢(qián)莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)獲得一定購(gòu)匯額度，多個(gè)賬戶(hù)接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶(hù)
C.對(duì)于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢(qián)莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶(hù)將人民幣資金分散存入銀行卡，由專(zhuān)人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對(duì)敲型地下錢(qián)莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額

A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶(hù)。相關(guān)主體開(kāi)戶(hù)資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
B.開(kāi)戶(hù)時(shí)主動(dòng)要求開(kāi)通多項(xiàng)電子銀行服務(wù)。例如，主動(dòng)要求同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動(dòng)提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)、停機(jī)或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場(chǎng)所或不存在的地址等
D.部分個(gè)人開(kāi)戶(hù)時(shí)使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件

A.客戶(hù)在實(shí)施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時(shí)刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團(tuán)伙公司和個(gè)人在多家銀行開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)，往往存在異地開(kāi)戶(hù)現(xiàn)象
C.團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶(hù)。相關(guān)主體開(kāi)戶(hù)資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
D.開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)集中在火車(chē)站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點(diǎn)密集區(qū)域

A.收款賬戶(hù)呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時(shí)會(huì)有巨額資金沉淀
B.過(guò)渡賬戶(hù)呈現(xiàn)"快進(jìn)快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶(hù)呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過(guò)網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時(shí)間往往較為集中
D.資金在極短時(shí)間內(nèi)通過(guò)多個(gè)賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)

A.為控制其他賬戶(hù)轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開(kāi)立賬戶(hù)，并針對(duì)銀行盡職調(diào)查問(wèn)題進(jìn)行專(zhuān)門(mén)指導(dǎo)，被控制賬戶(hù)的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問(wèn)題時(shí)往往口徑一致
B.搜索團(tuán)伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺(tái)名稱(chēng)發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權(quán)限限制，需注冊(cè)登陸后才能瀏覽詳細(xì)信息
D.賬戶(hù)電子渠道交易活躍，但多次進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)時(shí)，手機(jī)均為關(guān)機(jī)或無(wú)人接聽(tīng)狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話(huà)后賬戶(hù)休眠，或直接注銷(xiāo)賬戶(hù)

A.客戶(hù)預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶(hù)職業(yè)為無(wú)業(yè)、自由職業(yè)、個(gè)體工商戶(hù)、農(nóng)民等，或客戶(hù)為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶(hù)資金通過(guò)ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來(lái)源高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進(jìn)快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣

A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開(kāi)發(fā)"等名義開(kāi)展非法集資以外，"投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)相近的空殼公司，并以類(lèi)似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團(tuán)隊(duì)通過(guò)包裝企業(yè)、招募專(zhuān)業(yè)營(yíng)銷(xiāo)人員、跨省異地設(shè)點(diǎn)等職業(yè)化運(yùn)作方式開(kāi)展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域傳導(dǎo)加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶(hù)分工明確，收款賬戶(hù)"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶(hù)"快進(jìn)快出、頻繁收付"過(guò)渡分配集資款，返款賬戶(hù)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息