多項選擇題金融機(jī)構(gòu)反洗錢部門發(fā)現(xiàn)洗錢風(fēng)險情況，應(yīng)采?。ǎ?。

A.在系統(tǒng)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險提示
B.督促相關(guān)業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)落實(shí)提示內(nèi)容
C.注意將分析提示與本機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作有機(jī)結(jié)合，有效防范洗錢風(fēng)險。
D.必要時，將風(fēng)險提示內(nèi)容作為內(nèi)部審計、檢查的參考


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1.多項選擇題銀行網(wǎng)點(diǎn)在辦理對公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)交易可疑，以下說法正確的是（）

A.是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶
B.是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易報告須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后資金流向
C.銷戶后該客戶已非本行客戶，無需提交可疑交易報告
D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

2.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對依法履行反洗錢義務(wù)獲得下列哪些信息應(yīng)予以保密（）

A.客戶身份資料
B.交易信息
C.配合人民銀行調(diào)查的可疑交易活動
D.可疑交易報告

3.多項選擇題對境外對公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)查看客戶的（）

A.經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件
B.其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件
C.董事會或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書
D.能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件

4.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理基本原則包括（）。

A.風(fēng)險相當(dāng)原則
B.全面性原則
C.動態(tài)管理原則
D.自主管理原則

5.多項選擇題某金融機(jī)構(gòu)的客戶風(fēng)險等級分為高、中、低三級，下列哪些做法不是《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的規(guī)定（）

A.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級
B.原則上，高風(fēng)險等級客戶的審核期限不得超過半年
C.原則上，中風(fēng)險等級客戶的審核期限不得超過兩年
D.原則上，低風(fēng)險等級客戶的審核期限不得超過四年

6.多項選擇題A銀行的反洗錢系統(tǒng)會定期提示身份證件過期的客戶信息，對于系統(tǒng)提示的過期信息，A銀行應(yīng)采取以下哪些措施（）

A.設(shè)置合理期限讓客戶前來更新身份證件
B.及時采取多種措施提示客戶前來更新身份證件
C.在客戶前來柜臺辦理業(yè)務(wù)時，要求客戶先更新身份證件
D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶，對其網(wǎng)上銀行交易采取相關(guān)限制措施

7.多項選擇題金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報告類型時，可參考（）

A.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法
B.可疑交易類型和識別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）
C.金融機(jī)構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
D.金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)

8.多項選擇題若為對公客戶辦理終止人民幣貸款業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。

A.銀行應(yīng)審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件
B.銀行應(yīng)審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書
C.經(jīng)辦人出示身份證的，網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對身份證照片與來人是否相符，相符即可判斷身份證真實(shí)
D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號碼

9.多項選擇題銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時，發(fā)現(xiàn)交易存在可疑的，以下說法正確的是（）

A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況，應(yīng)提交可疑交易報告并注明取現(xiàn)銷戶。同時符合大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，可以不再提交大額交易報告。
B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，在可疑交易報告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的，應(yīng)核對代理人的有效身份證件，登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼
D.銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存

10.多項選擇題以下所列大額交易中，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報告的是哪些。（）

A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金