A.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則
B.全面性原則
C.動(dòng)態(tài)管理原則
D.自主管理原則
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A.在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的15個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
B.原則上,高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過半年
C.原則上,中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過兩年
D.原則上,低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的審核期限不得超過四年
A.設(shè)置合理期限讓客戶前來更新身份證件
B.及時(shí)采取多種措施提示客戶前來更新身份證件
C.在客戶前來柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)時(shí),要求客戶先更新身份證件
D.對超過合理期限未更新身份證件的客戶,對其網(wǎng)上銀行交易采取相關(guān)限制措施
A.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法
B.可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對照表(銀行業(yè)參考版)
C.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法
D.金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)
A.銀行應(yīng)審核對公客戶和經(jīng)辦人的身份證明文件
B.銀行應(yīng)審核對公客戶給經(jīng)辦人的授權(quán)書
C.經(jīng)辦人出示身份證的,網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員應(yīng)核對身份證照片與來人是否相符,相符即可判斷身份證真實(shí)
D.銀行應(yīng)登記授權(quán)經(jīng)辦人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證明文件的種類和號(hào)碼
A.對于大額取現(xiàn)銷戶的情況,應(yīng)提交可疑交易報(bào)告并注明取現(xiàn)銷戶。同時(shí)符合大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,可以不再提交大額交易報(bào)告。
B.對大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,在可疑交易報(bào)告中須填寫交易對手信息
C.對由代理人辦理銷戶的,應(yīng)核對代理人的有效身份證件,登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼
D.銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存
A.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
C.金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易
D.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金
A.銀行應(yīng)調(diào)查客戶還款資金來源,分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期,但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的,可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的,應(yīng)對代理人身份進(jìn)行識(shí)別,并注意調(diào)查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系
A.核對每一名員工的有效身份證件并登記其身份基本信息
B.核對財(cái)務(wù)經(jīng)理的有效身份證件并登記其身份基本信息
C.留存每一名員工的身份證件復(fù)印件或影印件
D.查看和留存財(cái)務(wù)經(jīng)理的身份證明文件復(fù)印件及代理關(guān)系證明文件
A.管理人員
B.業(yè)務(wù)人員
C.臨柜人員
D.指定專人
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出,與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B、頻繁收付現(xiàn)金,且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)
C、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
最新試題
客戶身份識(shí)別完整性原則是指()
金融機(jī)構(gòu)在報(bào)送可疑交易報(bào)告時(shí),可通過下列哪些機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告?()
在保存環(huán)境上,不屬于防磁、防潮的種類是()。
我國關(guān)于洗錢犯罪的主觀要件的規(guī)定,下列說法正確的是()
2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,就“明知”規(guī)定為()
客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)包括()。
金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別境外單位客戶時(shí)有效身份證件包括()
FATF創(chuàng)始國包括西方七國在內(nèi)的15個(gè)國家以及歐盟歐洲委員會(huì)。
證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括()
針對金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的情況,()負(fù)有反洗錢監(jiān)督檢查職責(zé)。