辽阳腊莱信用担保有限公司

A.部分團伙賬戶使用OSA 賬戶或NRA 賬戶支付資金，有時利用非銀行支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)支付資金
B.賬戶因涉及走私被海關(guān)緝私部門查詢，或公開信息顯示個人存在走私負(fù)面信息，例如有被海關(guān)處罰記錄等
C.團伙資金用途或附言中出現(xiàn)走私貨品的名稱或代碼，或出現(xiàn)運費、拖工等字樣
D.部分團伙賬戶有一定比例的資金流向境內(nèi)開立的非居民賬戶

A.一段時間（例如，半年、一年）內(nèi)通過柜面或ATM 自助設(shè)備存入現(xiàn)金，累計存現(xiàn)金額鉸大，與其身份和職業(yè)背景不符
B.將銀行賬戶余額轉(zhuǎn)換為資產(chǎn)持有。例如，分散存定期、大量購買理財產(chǎn)品、貴金屬、證券，或高額頻繁投保退保、購買房產(chǎn)等
C.辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時，出具的現(xiàn)金為某些舊版人民幣，且現(xiàn)金封條較為陳舊
D.以現(xiàn)金方式辦理多種業(yè)務(wù)。例如，信用卡還款、購買理財產(chǎn)品、貴金屬、房產(chǎn)、投保等，與正常交易習(xí)慣不符

A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團伙個人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過短時間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費。境外取現(xiàn)地點主要集中在東南亞等地

A.客戶匯款后單獨到網(wǎng)點詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對手基本不重復(fù)、無關(guān)聯(lián)性，來自全國各地，交易對手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團伙頻繁更換主要資金賬戶，單個賬戶一般經(jīng)測試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計轉(zhuǎn)賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費支出

A.涉及的個人多為個體工商戶，或為團伙公司的法定代表人、股東、實際控制人、受益所有人、高管人員、財務(wù)人員或其他團伙公司所屬人員
B.部分個人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時個人所屬行業(yè)對走私商品存在需求，或個人職業(yè)為外貿(mào)、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對

A.商戶部分賬戶全天候24小時不間斷交易。交易時間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎時間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū)，有時IP 地址短時間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對

A.商戶多為注冊資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個體工商戶，經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點。例如，經(jīng)營地址虛假或不存在，無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場所簡陋
C.商戶由代辦機構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊、銀行開戶以及POS 機具申請，經(jīng)營場所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個商戶實際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對

A.販毒團伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切
B.部分團伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資，公司賬戶注冊時間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點較多的銀行匯款