A.上游賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，頻繁接收通過網(wǎng)上銀行、柜面匯款和ATM 自助設(shè)備轉(zhuǎn)賬、非銀行支付機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)入的資金
B.過渡賬戶呈現(xiàn)"分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，收到匯款后立即通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬等方式將資金分拆轉(zhuǎn)入團(tuán)伙個(gè)人或公司賬戶
C.下游賬戶接收轉(zhuǎn)賬后通過短時(shí)間內(nèi)迅速取現(xiàn)等形式實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移
D.下游賬戶頻繁出現(xiàn)境外查詢，產(chǎn)生多筆相同金額的手續(xù)費(fèi)。境外取現(xiàn)地點(diǎn)主要集中在東南亞等地
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A.客戶匯款后單獨(dú)到網(wǎng)點(diǎn)詢問資金匯出的收款公司是否正常、是否與銀行存在資管協(xié)議、高利率是否合理等問題
B.上游賬戶收入方交易對(duì)手基本不重復(fù)、無關(guān)聯(lián)性，來自全國各地，交易對(duì)手轉(zhuǎn)入交易一般為一次性交易
C.團(tuán)伙頻繁更換主要資金賬戶，單個(gè)賬戶一般經(jīng)測(cè)試后啟用，短期頻繁發(fā)生較大金額的資金收付，隨后休眠
D.頻繁跨地區(qū)、跨銀行交易，賬戶不計(jì)轉(zhuǎn)賬成本，頻繁發(fā)生手續(xù)費(fèi)支出
A.涉及的個(gè)人多為個(gè)體工商戶，或?yàn)閳F(tuán)伙公司的法定代表人、股東、實(shí)際控制人、受益所有人、高管人員、財(cái)務(wù)人員或其他團(tuán)伙公司所屬人員
B.部分個(gè)人可能為親屬或同鄉(xiāng)關(guān)系
C.有時(shí)個(gè)人所屬行業(yè)對(duì)走私商品存在需求，或個(gè)人職業(yè)為外貿(mào)、代購等與走私產(chǎn)業(yè)相關(guān)的職業(yè)
D.以上全對(duì)
A.商戶部分賬戶全天候24小時(shí)不間斷交易。交易時(shí)間頻繁發(fā)生在凌晨、深夜，或與重大體育賽事結(jié)果或體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)時(shí)間等高度關(guān)聯(lián)
B.多個(gè)賬戶的網(wǎng)上銀行交易IP 地址或MAC 地址相同，顯示為菲律賓、柬埔寨、緬甸、老撾、越南、新加坡、馬來西亞等東南亞國家或境內(nèi)賭博活躍地區(qū)，有時(shí)IP 地址短時(shí)間內(nèi)變化頻繁
C.交易備注中出現(xiàn)賭博"黑話"、賭博指令、賭博網(wǎng)站名稱、賭博網(wǎng)站網(wǎng)址，或"棋牌、充值、某某點(diǎn)、字母+數(shù)字組合"等字樣
D.以上全對(duì)
A.商戶多為注冊(cè)資金較少的小型貿(mào)易經(jīng)營部或個(gè)體工商戶，經(jīng)營范圍多為服裝、建材、電子設(shè)備、生活用品批發(fā)與零售、餐飲等
B.商戶經(jīng)營地址存在疑點(diǎn)。例如，經(jīng)營地址虛假或不存在，無固定經(jīng)營地址或營業(yè)場(chǎng)所簡陋
C.商戶由代辦機(jī)構(gòu)統(tǒng)一辦理工商注冊(cè)、銀行開戶以及POS 機(jī)具申請(qǐng)，經(jīng)營場(chǎng)所的業(yè)主與商戶的法定代表人不一致，存在多個(gè)商戶實(shí)際控制人相同、聯(lián)系方式相同等現(xiàn)象
D.以上全對(duì)
A.販毒團(tuán)伙具有家族或同鄉(xiāng)特征，嫌疑人與越南、老撾、緬甸等境外地區(qū)毒販關(guān)系密切
B.部分團(tuán)伙控制多家企業(yè)轉(zhuǎn)移毒資，公司賬戶注冊(cè)時(shí)間較為集中，地址相同或相似
C.多選擇基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行，或小型地方性法人銀行開立賬戶或發(fā)生資金交易
D.一般通過具備通存通兌功能基層網(wǎng)點(diǎn)較多的銀行匯款
A.存在刻意掩飾、隱瞞真實(shí)身份的行為。例如.不愿填寫職業(yè)信息、不愿配合客戶盡職調(diào)查等
B.部分客戶有開立保管箱業(yè)務(wù)記錄，與個(gè)人身份背景不符
C.故意分拆資金，避免受到關(guān)注
D.部分賬戶一次性存入現(xiàn)金或接收轉(zhuǎn)賬后，用于取現(xiàn)、消費(fèi)或投資性支出，賬戶資金只出不進(jìn)，賬戶內(nèi)資金用完后很快銷戶或者休眠
A.個(gè)人賬戶資金呈"多點(diǎn)流入、集中轉(zhuǎn)出"特點(diǎn)，歸集吸毒人員毒資后，集中轉(zhuǎn)出至"上線"賬戶
B.賬戶發(fā)生整百、整千交易時(shí)多為午夜或凌展，有時(shí)可見相應(yīng)時(shí)間的出行消費(fèi)記錄。例如，打車支出等
C.通過ATM 自助設(shè)備存取現(xiàn)記錄發(fā)現(xiàn)，交易地點(diǎn)多位于夜生活豐富、繁華街區(qū)或出租房、私人旅店較多的城鄉(xiāng)結(jié)合部
D.購買毒品和販賣毒品時(shí)的資金各自運(yùn)作，呈"收支兩條線"特征
A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機(jī)具過程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶刷卡收款時(shí)單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費(fèi)影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價(jià)格背離
A.對(duì)于"對(duì)敲型"地下錢莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購付匯交易
B.對(duì)于"分拆型"地下錢莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶獲得一定購匯額度，多個(gè)賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對(duì)于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對(duì)敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額
A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開立人頭賬戶。相關(guān)主體開戶資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
B.開戶時(shí)主動(dòng)要求開通多項(xiàng)電子銀行服務(wù)。例如，主動(dòng)要求同時(shí)開通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動(dòng)提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)、停機(jī)或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場(chǎng)所或不存在的地址等
D.部分個(gè)人開戶時(shí)使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
最新試題
以下哪一項(xiàng)不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識(shí)別點(diǎn)（）?
涉嫌匯兌型地下錢莊的公司經(jīng)營范圍多為商貿(mào)、建材、文具、服裝、咨詢、技術(shù)服務(wù)、文化傳媒等。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面（）？
當(dāng)"有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手或者客戶的受益所有人、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)"，現(xiàn)行反洗錢法規(guī)中提及的后續(xù)措施包括∶（）。
在客戶行為方面，疑似涉嫌腐敗的客戶及其特定關(guān)系人在辦理存現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，出具的現(xiàn)金通常為最新版人民幣。
從犯罪規(guī)模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈團(tuán)伙化、家族化、集團(tuán)化趨勢(shì)。
以下關(guān)于反洗錢資料保存的方式，說法正確的是（）。
對(duì)分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢考核時(shí)使用的扣分項(xiàng)可包括∶（）。
以下哪一項(xiàng)不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識(shí)別點(diǎn)（）？
貪污賄賂案件涉及的行業(yè)范圍趨廣泛，但發(fā)案重點(diǎn)領(lǐng)域仍比較集中。工程建設(shè)、土地出讓、礦產(chǎn)開發(fā)、國有企業(yè)、政府采購、科研經(jīng)費(fèi)、民生資金等方面仍為滋生貪污賄賂犯罪的高發(fā)行業(yè)或領(lǐng)域。