A.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過(guò)非面對(duì)面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型
D.適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度
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A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況
B.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內(nèi),適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施的頻率或強(qiáng)度
D.適當(dāng)延長(zhǎng)客戶身份資料的更新周期
A.客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一
B.對(duì)私客戶的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同
C.確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求
D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書(shū)面合同
A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對(duì)于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立業(yè)務(wù)的,除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
C.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人,除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的,除審核存款人提供的開(kāi)戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開(kāi)戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某,核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開(kāi)戶,并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對(duì)王某的居民身份證,進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號(hào)碼
A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來(lái)的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開(kāi)展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民,或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
A.廢品收購(gòu)
B.餐飲
C.娛樂(lè)業(yè)
D.輕工業(yè)
A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號(hào)碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開(kāi)立
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
A.收益最大化
B.效益優(yōu)先化
C.行業(yè)特點(diǎn)、客戶范圍
D.業(yè)務(wù)類型、經(jīng)營(yíng)規(guī)模
A.通過(guò)設(shè)立空殼公司,作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務(wù),避免引起銀行關(guān)注
C.通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得
D.通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得
最新試題
代理存取款業(yè)務(wù)時(shí),無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額,金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。
個(gè)人代理他人辦理借記卡的,無(wú)須填寫“代辦理由”。
客戶身份證件或身份證明文件過(guò)期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。
無(wú)卡無(wú)折存款不屬于一次性金融業(yè)務(wù),但在客戶由他人代理辦理大額存款又無(wú)法提供被代理人身份證件等規(guī)定情形下,可參照一次性金融業(yè)務(wù)的要求開(kāi)展客戶身份識(shí)別工作。
金融機(jī)構(gòu)在與自然人客戶以開(kāi)立賬戶的方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)建立完整的“客戶身份基本信息”,但職業(yè)、國(guó)籍信息,可以不去了解。
采取批量開(kāi)卡方式的企業(yè),無(wú)須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活,批量開(kāi)卡后可直接正常使用。
對(duì)分支機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢績(jī)效考核內(nèi)容,對(duì)于發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)。
如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶,應(yīng)要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。
金融機(jī)構(gòu)可以自主決定是否開(kāi)展反洗錢宣傳活動(dòng)。
如果對(duì)公客戶的控股股東或者實(shí)際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過(guò)了有效期的,,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。