多項(xiàng)選擇題對于風(fēng)險程度顯著較低且能夠有效控制其風(fēng)險的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接確定為低風(fēng)險客戶。但此類客戶不應(yīng)具有以下任何一種情形（）。

A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件


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2.多項(xiàng)選擇題鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性，金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風(fēng)險較高的有（）。

A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立

3.多項(xiàng)選擇題非面對面交易使客戶無需與工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)的同時，也使金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度隨之增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，此類業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)可重點(diǎn)審查以下哪個方面（）。

A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易

5.多項(xiàng)選擇題下列為目前我國洗錢可疑類型的是（）。

A.通過設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”
B.靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注
C.通過賭博等博彩活動清洗犯罪所得
D.通過進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得

6.多項(xiàng)選擇題以下各項(xiàng)中哪些是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點(diǎn)（）

A.大量使用網(wǎng)上銀行、公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù)
B.通過他行ATM機(jī)提現(xiàn)的方式迅速轉(zhuǎn)移非法所得
C.資金來源和去向?yàn)橥坏貐^(qū)，特別是廣東深圳
D.公司資金交易頻率和金額與業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模不相符

7.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。

A.按規(guī)定報送可疑交易報告
B.應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施
C.應(yīng)于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行
D.采取適當(dāng)方式告知客戶

8.多項(xiàng)選擇題禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。

A.在單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)
B.信用卡申請人不是單位員工本人或者申請人與持卡人不一致
C.信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致
D.某獨(dú)立的中介單位為其他單位營銷辦卡

9.多項(xiàng)選擇題下列哪些屬金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的薄弱點(diǎn)（）

A.各工作人員反洗錢業(yè)務(wù)水平參差不齊
B.銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置過高
C.公轉(zhuǎn)私交易缺乏強(qiáng)有利的控制措施
D.對個人客戶支取現(xiàn)金管理方面缺乏控制措施

10.多項(xiàng)選擇題收單機(jī)構(gòu)在與特約商戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)采取以下哪些身份識別措施（）。

A.留存特約商戶有效身份證件的復(fù)印件或影印件
B.對已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的特約商戶，可適當(dāng)放寬身份識別措施
C.登記特約商戶身份基本信息
D.核實(shí)特約商戶有效身份證件

最新試題

金融機(jī)構(gòu)對客戶提供的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份，經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點(diǎn)的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。

題型：判斷題

有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。

題型：判斷題

反洗錢合規(guī)部門及其負(fù)責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報充分表達(dá)自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。

題型：判斷題

客戶為外國政要的，金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。

題型：判斷題

反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。

題型：判斷題

反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。

題型：判斷題

企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應(yīng)對員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場修改密碼后方能正常使用。

題型：判斷題

只有當(dāng)客戶有業(yè)務(wù)需要辦理時，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)的問題。

題型：判斷題

如客戶為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶，應(yīng)要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。

題型：判斷題

采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。

題型：判斷題