A.由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進行網(wǎng)上交易
B.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
C.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
D.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
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A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符
A.我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B.其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
C.聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
D.人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險提示與金融制裁”項下所涉名單
A.名稱、地址、經(jīng)營范圍
B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。
C.組織機構(gòu)代碼
D.控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限
A.以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時
C.對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時
D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)
A.加強POS機辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能
C.定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景
D.對已布放的POS機可以適當(dāng)放寬檢查力度，無需定期回訪
A.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型
D.適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度
A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況
B.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度
D.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
A.客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一
B.對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C.確認代理關(guān)系有起點金額要求
D.高風(fēng)險客戶或高風(fēng)險業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同
A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
C.同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負責(zé)人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
D.兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應(yīng)采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼
最新試題
反洗錢合規(guī)部門及其負責(zé)人應(yīng)就可疑交易是否應(yīng)該上報充分表達自己的意見或有權(quán)決定是否上報可疑交易。
反洗錢只是柜面內(nèi)勤人員的義務(wù)，跟信貸外勤人員無關(guān)。
采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。
金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。
在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。
對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機構(gòu)可以適當(dāng)延長其身份資料信息的更新周期。
反洗錢詢問筆錄應(yīng)由被查單位負責(zé)人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)不適用。
《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。
當(dāng)銀行無法取得與客戶的聯(lián)系時，客戶自然也無法請求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。