辽阳腊莱信用担保有限公司

A.以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務關系時
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時
C.對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務時
D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務

A.加強POS機辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能
C.定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景
D.對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪

A.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型
D.適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度

A.進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況
B.在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內(nèi)，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度
D.適當延長客戶身份資料的更新周期

A.客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一
B.對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C.確認代理關系有起點金額要求
D.高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同

A.應聯(lián)系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
C.同一自然人是兩個以上單位的法定代表人或單位負責人，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份
D.兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的，除審核存款人提供的開戶證明文件外，還應采取回訪、實地查訪等措施進一步核實存款人身份

A.N銀行柜面人員應首先確認王某代理林某、徐某開戶代理關系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務
C.N銀行應聯(lián)系林某和徐某，核實二人確實授權(quán)王某代理開戶，并留存電話記錄等相關資料
D.N銀行柜面人員應核對王某的居民身份證，進行聯(lián)網(wǎng)核查，并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼

A.頻繁與境外機構(gòu)和個人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風險業(yè)務關系的
C.客戶交易單純的只有水電費代扣業(yè)務
D.客戶為非居民，或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件

A.廢品收購
B.餐飲
C.娛樂業(yè)
D.輕工業(yè)

A.經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立