A.以開立賬戶等方式與機(jī)構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時(shí)
C.對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時(shí)
D.為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的機(jī)構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)
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A.加強(qiáng)POS機(jī)辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度,限制POS機(jī)拆遷功能
C.定期對特約商戶進(jìn)行巡檢和回訪,確保交易的真實(shí)背景
D.對已布放的POS機(jī)可以適當(dāng)放寬檢查力度,無需定期回訪
A.適度提高客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型
D.適度提高交易監(jiān)測的頻率及強(qiáng)度
A.進(jìn)一步調(diào)查客戶及其實(shí)際控制人、實(shí)際受益人情況
B.在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內(nèi),適當(dāng)降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強(qiáng)度
D.適當(dāng)延長客戶身份資料的更新周期
A.客戶手持被代理人證件可作為代理關(guān)系存在的證據(jù)之一
B.對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C.確認(rèn)代理關(guān)系有起點(diǎn)金額要求
D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的代理協(xié)議可不限于書面合同
A.應(yīng)聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí),并留存電話記錄等聯(lián)系資料
B.對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理兩個(gè)以上單位的銀行結(jié)算賬戶開立業(yè)務(wù)的,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
C.同一自然人是兩個(gè)以上單位的法定代表人或單位負(fù)責(zé)人,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
D.兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中聯(lián)系電話、地址等相同的,除審核存款人提供的開戶證明文件外,還應(yīng)采取回訪、實(shí)地查訪等措施進(jìn)一步核實(shí)存款人身份
A.N銀行柜面人員應(yīng)首先確認(rèn)王某代理林某、徐某開戶代理關(guān)系的存在
B.王某需持林某、徐某居民身份證辦理業(yè)務(wù)
C.N銀行應(yīng)聯(lián)系林某和徐某,核實(shí)二人確實(shí)授權(quán)王某代理開戶,并留存電話記錄等相關(guān)資料
D.N銀行柜面人員應(yīng)核對王某的居民身份證,進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,并登記王某的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件種類、號碼
A.頻繁與境外機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)生資金往來的客戶
B.與金融機(jī)構(gòu)建立了或開展了代理行、依托等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)關(guān)系的
C.客戶交易單純的只有水電費(fèi)代扣業(yè)務(wù)
D.客戶為非居民,或使用了境外發(fā)放的身份證件或身份證明文件
A.廢品收購
B.餐飲
C.娛樂業(yè)
D.輕工業(yè)
A.經(jīng)柜面電話確認(rèn)代理人與被代理人為父子關(guān)系的
B.客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個(gè)客戶預(yù)留電話為同一號碼
C.客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告
D.短期內(nèi)同一代辦人同時(shí)或分多次代理多個(gè)賬戶開立
A.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
B.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易
C.企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資
D.關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易
最新試題
客戶身份證件或身份證明文件一旦過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也隨之無效。
自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限,無關(guān)緊要,金融機(jī)構(gòu)可以不去了解。
有關(guān)客戶控股股東和實(shí)際控制人的客戶身份識別要求,對境內(nèi)的國家機(jī)關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。
個(gè)人代理他人辦卡的,發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對代理人和被代理人的真實(shí)身份。無正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。
反洗錢檢查現(xiàn)場作業(yè)結(jié)束時(shí),應(yīng)與被查單位舉行離場會談,檢查所涉全部借閱材料可于現(xiàn)場檢查作業(yè)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)歸還。
客戶身份證件或身份證明文件過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托依然有效。
客戶為外國政要的,金融機(jī)構(gòu)無需了解其資金來源和用途。
金融機(jī)構(gòu)對客戶提供的《機(jī)構(gòu)信用代碼證》的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份,經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點(diǎn)的,應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。
金融機(jī)構(gòu)高級管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進(jìn)行溝通而造成不利影響的,人民銀行在對金融機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估時(shí),情節(jié)嚴(yán)重的扣2分,情節(jié)較輕的,扣1分,扣完為止。
反洗錢培訓(xùn)應(yīng)覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務(wù)條線人員。