單項選擇題識別客戶行為異常的主要技巧，不包括（）。

A.注意客戶關(guān)鍵身份信息
B.查看客戶風險等級
C.要注意客戶交易地點，重點關(guān)注異地交易
D.觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性


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1.單項選擇題公安部公布恐怖活動組織及恐怖活動人員名單后，金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)對名單所列組織和人員的資產(chǎn)應（）采取凍結(jié)措施。

A.在合理期限內(nèi)
B.立即
C.在名單公布后5個工作日內(nèi)
D.在名單公布后10個工作日內(nèi)

3.單項選擇題反洗錢內(nèi)部控制制度建設應遵循的基本原則不包括（）。

A.全面性原則
B.審慎性原則
C.有效性原則
D.相對性原則

4.單項選擇題從多國破獲的案件來看，目前恐怖組織最常用的一種涉恐資金轉(zhuǎn)移方式是（）。

A.通慈善機構(gòu)和非營利性組織轉(zhuǎn)移資金
B.通過非營利性組織轉(zhuǎn)移資金
C.非法超過我國邊疆漫長的國境線直接攜帶入境
D.通過虛構(gòu)貿(mào)易的方式經(jīng)合法的結(jié)算通道進入國內(nèi)

5.單項選擇題以下哪類大額交易，應由保險業(yè)金融機構(gòu)負責報告（）。

A.法人、其他組織和個體工商戶與保險金融機構(gòu)開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計200萬元人民幣以上或外幣等值20萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)
B.自然人與保險業(yè)金融機構(gòu)開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計50萬元人民幣以上的轉(zhuǎn)賬
C.單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金交易
D.自然人與保險金融機構(gòu)開立的銀行賬戶之間單筆或當日累計10萬美元以上的轉(zhuǎn)賬

6.單項選擇題以下關(guān)于配合反冼錢的說法錯誤的是（）。

A.在國家利益層面，配合開展反冼錢調(diào)查能有效打擊冼錢及其上游犯罪，對于維護社會的穩(wěn)定具有重要作用
B.保險業(yè)金融機構(gòu)自身而言，配合開展反冼錢調(diào)查，可幫助金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)的不足之處，以便采取有效措施防范風險
C.配合反冼錢調(diào)查是保險業(yè)務金融機構(gòu)必須履行的義務
D.保險業(yè)金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否配合反冼錢調(diào)查

7.單項選擇題維持恐怖組織運作的資金需求一般（）直接實施恐怖活動的所需資金。

A.遠小于
B.遠大于
C.近似于
D.類似于

8.單項選擇題以下哪個客戶的資金流動不合理（）。

A.與客戶正常行為不相符或明顯超出客戶財務能力的行為，如客戶投保大保額的躉繳保單
B.身份難以確認且不愿意提供詳細資料的個人客戶
C.在短期內(nèi)多次買賣保險產(chǎn)品卻沒有明確的保險需求
D.員工或代理人頻繁地接納躉繳業(yè)務，且遠超出公司平均水平

10.單項選擇題以下哪種方式是涉嫌恐怖融資監(jiān)測最為有效的方法（）。

A.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資特征的行為
B.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的行為
C.監(jiān)測涉恐怖黑名單
D.監(jiān)測符合涉嫌恐怖融資規(guī)律的賬戶交易