A.套現(xiàn)交易通常涉及套現(xiàn)商戶賬戶、團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶、信用卡持有人賬戶三類
B.由傳統(tǒng)POS 機(jī)具套現(xiàn)逐漸向使用"聚合支付"、條碼支付方式轉(zhuǎn)變
C.商戶使用POS 機(jī)具過(guò)程中不配合銀企對(duì)賬
D.商戶刷卡收款時(shí)單筆金額較大，多為整數(shù)金額或接近整數(shù)金額（受手續(xù)費(fèi)影響）。商戶收款金額與商戶正常銷售的商品價(jià)格背離
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A.對(duì)于"對(duì)敲型"地下錢莊，境內(nèi)資金、境外資金各自循環(huán)交易。人民幣資金僅在境內(nèi)團(tuán)伙賬戶中分拆轉(zhuǎn)移，不直接用于購(gòu)付匯交易
B.對(duì)于"分拆型"地下錢莊，通常利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶獲得一定購(gòu)匯額度，多個(gè)賬戶接收分拆轉(zhuǎn)入的人民幣資金后分別辦理跨境匯款，匯入境外指定賬戶
C.對(duì)于"境外刷卡提現(xiàn)型"地下錢莊，往往利用團(tuán)伙控制的人頭賬戶將人民幣資金分散存入銀行卡，由專人攜帶至東南亞等地大量刷卡提現(xiàn)，實(shí)現(xiàn)跨境轉(zhuǎn)移資金目的
D.對(duì)敲型地下錢莊模式下，單筆交易金額可能與官方匯率或黑市匯率有關(guān)，多為接近整百倍、整干倍的外幣折算成人民幣后的金額
A.犯罪團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶。相關(guān)主體開(kāi)戶資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
B.開(kāi)戶時(shí)主動(dòng)要求開(kāi)通多項(xiàng)電子銀行服務(wù)。例如，主動(dòng)要求同時(shí)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、余額變動(dòng)提醒等功能，要求將交易限額設(shè)置為最高額度
C.留存的聯(lián)系方式、聯(lián)系地址等信息虛假。例如，后續(xù)盡職調(diào)查中發(fā)現(xiàn)手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)、停機(jī)或由他人使用，聯(lián)系地址為公共場(chǎng)所或不存在的地址等
D.部分個(gè)人開(kāi)戶時(shí)使用護(hù)照、港澳通行證、邊民證等特殊證件
A.客戶在實(shí)施轉(zhuǎn)賬或取現(xiàn)時(shí)刻意掩飾。例如，使用帽子、墨鏡等遮擋面部
B.團(tuán)伙公司和個(gè)人在多家銀行開(kāi)立多個(gè)賬戶，往往存在異地開(kāi)戶現(xiàn)象
C.團(tuán)伙非法獲取多名個(gè)人信息用于注冊(cè)空殼公司或開(kāi)立人頭賬戶。相關(guān)主體開(kāi)戶資料中存在個(gè)人或公司法定代表人年齡偏大或偏小、住址偏遠(yuǎn)等異?，F(xiàn)象
D.開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)集中在火車站周邊等交通便利區(qū)域、城鄉(xiāng)結(jié)合部等城市管理薄弱區(qū)域或銀行網(wǎng)點(diǎn)密集區(qū)域
A.收款賬戶呈"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"特征，有時(shí)會(huì)有巨額資金沉淀
B.過(guò)渡賬戶呈現(xiàn)"快進(jìn)快出、頻繁收付"特征，賬面余額基本為零
C.返款賬戶呈現(xiàn)"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"特征，通過(guò)網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)等方式支付本金、利息，交易時(shí)間往往較為集中
D.資金在極短時(shí)間內(nèi)通過(guò)多個(gè)賬戶劃轉(zhuǎn)
A.為控制其他賬戶轉(zhuǎn)移資金，網(wǎng)絡(luò)賭博團(tuán)伙成員住往陪同他人在柜面或自助設(shè)備開(kāi)立賬戶，并針對(duì)銀行盡職調(diào)查問(wèn)題進(jìn)行專門指導(dǎo)，被控制賬戶的所有者在回答銀行盡職調(diào)查問(wèn)題時(shí)往往口徑一致
B.搜索團(tuán)伙公司網(wǎng)址，出現(xiàn)跳轉(zhuǎn)至賭博網(wǎng)站的情況
C.互聯(lián)網(wǎng)搜索交易備注中出現(xiàn)的平臺(tái)名稱發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)站制作粗糙，存在權(quán)限限制，需注冊(cè)登陸后才能瀏覽詳細(xì)信息
D.賬戶電子渠道交易活躍，但多次進(jìn)行電話回訪時(shí)，手機(jī)均為關(guān)機(jī)或無(wú)人接聽(tīng)狀態(tài)，或接到盡職調(diào)查電話后賬戶休眠，或直接注銷賬戶
A.客戶預(yù)留地址包含"村"組"鄉(xiāng)"莊"等字樣，或周邊有化工園區(qū)
B.客戶職業(yè)為無(wú)業(yè)、自由職業(yè)、個(gè)體工商戶、農(nóng)民等，或客戶為化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司法定代表人及股東
C.賬戶資金通過(guò)ATM 自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行、非銀行支付機(jī)構(gòu)集中轉(zhuǎn)入，隨后分散轉(zhuǎn)出至制毒原料來(lái)源高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的化工企業(yè)、化學(xué)試劑公司、醫(yī)藥公司及其法定代表人或股東，資金快進(jìn)快出，收支持平
D.交易備注出現(xiàn)制毒設(shè)備或制毒原料相關(guān)字樣
A.除借"房地產(chǎn)、養(yǎng)老、科技開(kāi)發(fā)"等名義開(kāi)展非法集資以外，"投資理財(cái)、非融資性擔(dān)保、P2P 網(wǎng)絡(luò)借貸、小額貸款公司、藝術(shù)品收藏"等成為新的高發(fā)領(lǐng)域
B.犯罪分子不再單純以高息為誘餌，而是設(shè)立與金融機(jī)構(gòu)名稱相近的空殼公司，并以類似的"金融"業(yè)務(wù)變相集資
C.利用職業(yè)融資團(tuán)隊(duì)通過(guò)包裝企業(yè)、招募專業(yè)營(yíng)銷人員、跨省異地設(shè)點(diǎn)等職業(yè)化運(yùn)作方式開(kāi)展非法集資，提取高額"提成"，資金鏈斷裂和風(fēng)險(xiǎn)跨區(qū)域傳導(dǎo)加速，發(fā)案周期縮短
D.作案賬戶分工明確，收款賬戶"分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出"吸收轉(zhuǎn)移集資款，中轉(zhuǎn)賬戶"快進(jìn)快出、頻繁收付"過(guò)渡分配集資款，返款賬戶"集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出"定期向投資者返本付息
A.多個(gè)公司賬戶和個(gè)人賬戶疑似被同一團(tuán)伙控制，身份信息相同或相似
B.個(gè)人客戶身份資料顯示無(wú)固定職業(yè)或收入不高，個(gè)人身份與其賬戶實(shí)際交易規(guī)模不符
C.部分個(gè)人持護(hù)照、港澳通行證等特殊證件開(kāi)戶
D.客戶對(duì)盡職調(diào)查敏感，往往在接到銀行盡職調(diào)查后賬戶進(jìn)入沉睡狀態(tài)，或之后較少發(fā)生交易
A.客戶具有特定身份。如國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企業(yè)、事業(yè)單位、人民團(tuán)體領(lǐng)導(dǎo)干部、相關(guān)工作人員及其親屬和關(guān)系密切的人員
B.客戶在多家銀行擁有多個(gè)賬戶，存在多頭開(kāi)戶的情況
C.客戶名下有較大數(shù)額的外幣資產(chǎn)
D.以親屬或關(guān)系密切人的名義存款、投資、投保、消費(fèi)、開(kāi)立保管箱業(yè)務(wù)
A.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶資金流向多個(gè)信用卡持有人賬戶。部分資金流向非銀行支付機(jī)構(gòu)，用途為還款
B.交易備注中多出現(xiàn)"某某POS 款、交易出款、清算款、某某分潤(rùn)、雙免、激活返現(xiàn)、舊機(jī)回收"等字樣
C.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶可能頻繁發(fā)生大額取現(xiàn)，或頻繁使用ATM 自助設(shè)備支取現(xiàn)金
D.團(tuán)伙控制的個(gè)人賬戶網(wǎng)上銀行IP 地址、MAC 地址相同
最新試題
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識(shí)別點(diǎn)包括（）。
以下哪一項(xiàng)屬于非法集資行為方面的識(shí)別點(diǎn)（）？
關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，下列說(shuō)法正確的有哪些（）？
以下哪一項(xiàng)屬于涉嫌貪腐犯罪的客戶行為識(shí)別點(diǎn)（）？
內(nèi)部審計(jì)在檢查分支機(jī)構(gòu)對(duì)單位客戶受益所有人的識(shí)別時(shí)的關(guān)注重點(diǎn)包括什么？
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測(cè)對(duì)象包括（）。
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識(shí)別點(diǎn)包括（）。
以下哪一項(xiàng)不屬于疑似零包販毒的資金交易識(shí)別點(diǎn)（）？
以下哪一項(xiàng)不屬于涉嫌電信詐騙的資金交易識(shí)別點(diǎn)（）?
從犯罪規(guī)模上看，毒品共同犯罪案件所占比例很高，且呈團(tuán)伙化、家族化、集團(tuán)化趨勢(shì)。