辽阳腊莱信用担保有限公司

私人銀行幫助隱秘非法交易。案情介紹
本案涉及的這家銀行為客戶提供機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來款與罪犯匯往國外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過國際電匯的方式將等量的資金匯往國外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用慈善組織為恐怖組織提供經(jīng)濟(jì)來源。案情介紹
根據(jù)一個可疑交易報告，英國有關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查。一家銀行發(fā)現(xiàn)一個年收入2000英鎊的個人客戶，其賬戶一年的交易額卻達(dá)5萬英鎊之多，進(jìn)一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)這個人梗概不存在，賬戶是用偽造的身份開立的，并與中東的某個慈善組織有關(guān)。他們通過這種欺詐手段為恐怖組織籌款。捐款先進(jìn)入這個賬戶，然后慈善組織向政府索要額外的捐款，再把捐款退給捐贈人，涉案金額達(dá)到數(shù)十萬英鎊。
簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)

利用鉆研市場造假洗錢。案情簡介
一個已知的曾在海外成功地通過欺詐獲利的罪犯試圖以購買寶石的名義將820萬美元匯給A國的一個珠寶商。A國的銀行以前曾多次提交過有關(guān)這個珠寶商的可疑交易的報告，所以這次銀行再次報告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶。通過調(diào)查，可以肯定購買寶石的目的是詐騙所得洗錢。
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通過支付保險費(fèi)來清洗犯罪贓款。案情簡介
W公司的董事H先生設(shè)計了一個洗錢方法，該方法涉及兩個建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國的賬戶上。H先生同時也收到從C國轉(zhuǎn)移的錢款。接下來資金從多個活期存款賬戶以及儲蓄賬戶轉(zhuǎn)出，通過這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶就有資金來支付人壽保險費(fèi)用。投資這些保單是在清洗大約120萬美元資金過程中的最好后一步。
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小型公司的業(yè)務(wù)金額大，由此顯示地下銀行活動。案情簡介
在過去三年的時間里，由不同銀行提交的對于一個出生于南亞的N國公民的多個涉嫌洗錢的報告引發(fā)了此次調(diào)查。盡管嫌疑人只是經(jīng)營一個年?duì)I業(yè)額在15萬美元左右的小公司，但是每年流經(jīng)他私人賬戶的金額卻在170萬至350萬美金之間。
調(diào)查顯示該嫌疑犯的公司是一個國際地下銀行設(shè)在N國的總部。該國際地下銀行在中亞以及歐洲國家都有分支機(jī)構(gòu)，并且在N國有14個連鎖分支。除了被印巴裔人士用于轉(zhuǎn)移小額的資金以接濟(jì)留在國內(nèi)的親友——hawala系統(tǒng)的一個傳統(tǒng)用途——這個不合法的銀行體系被用于販賣人口至歐洲轉(zhuǎn)移資金。嫌疑人以及一個分行的經(jīng)理被逮捕了，其在整個N國一些房產(chǎn)被搜查。嫌疑人被罰款大約35萬美金，同時大約14萬美元的現(xiàn)金被沒收以備罰款。嫌疑人以及涉案的分行經(jīng)理被判處販賣人口罪，該指控自動剝奪其對已沒收現(xiàn)金的認(rèn)領(lǐng)權(quán)。
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使用換匯點(diǎn)和以假名開設(shè)的銀行賬戶。案情介紹
一次毒品交易調(diào)查發(fā)現(xiàn)，毒品銷售聚斂的現(xiàn)金被帶到邊蜀上的一個換匯點(diǎn)，在那里小額面值的大量金錢兌換成外匯，而后一袋袋的現(xiàn)金被帶出邊境，用于在國外購買制毒原料。
進(jìn)一步的調(diào)查確認(rèn)了一項(xiàng)計劃，在這項(xiàng)計劃中，非法所得資金以假名存儲在已被洗錢人控制的換匯點(diǎn)的賬戶中。通過搜查其住所發(fā)現(xiàn)，這個換匯點(diǎn)沒有保留現(xiàn)金交易的詳細(xì)記錄。在這項(xiàng)調(diào)查中，三個人以洗錢的罪名受到指控。
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