單項選擇題（）是我國比較突出的洗錢類型。

A.網(wǎng)上交易
B.地下錢莊
C.海外投資
D.投資理財

1.單項選擇題以下哪一項不是地下錢莊的特征（）。

A.以空殼公司為掩護開立多個洗錢賬戶
B.通過網(wǎng)上銀轉移資金
C.在一家銀行開立一個個人賬戶用于取現(xiàn)
D.提現(xiàn)主要采取ATM機提現(xiàn)或柜臺預約提現(xiàn)的方式

2.單項選擇題（）注冊門檻低，貿易公司經(jīng)營復雜，易被用于地下錢莊洗錢活動。

A.個體工商戶
B.有限公司
C.有限責任公司
D.股份有限公司

3.單項選擇題從事非法票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務，往往涉及（）、偽造貿易背景合同及開具虛假發(fā)票等違法行為。

A.設立空殼公司
B.非法集資
C.開立空頭支票
D.洗錢

4.單項選擇題以下辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務時，應審核貼現(xiàn)申請人的（），不正確的是。

A.法定身份證明文件
B.票據(jù)原件和增值發(fā)票
C.收入證明
D.交易合同

5.單項選擇題辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務時，應審核貼現(xiàn)申請人的：（）。

A.法定身份證明文件
B.了解客戶的真實身份
C.核實交易合同
D.以上答案都對

6.單項選擇題根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國票據(jù)法》有關規(guī)定，銀行或者其他金融機構的工作人員在票據(jù)業(yè)務中，對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以（）、付款或者保證，如造成損失，可能構成破壞技能管理秩序犯罪。

A.承兌
B.背書
C.收款
D.貼現(xiàn)

7.單項選擇題銀行工作人員在辦理票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務時，需重點關注以下異常交易和行為，不正確的是（）。

A.不同貼現(xiàn)申請人委托同一家中介公司代為辦理
B.匯票開出后短時間內即申請貼現(xiàn)
C.存在使用虛假增值稅專用發(fā)票嫌疑
D.貼現(xiàn)企業(yè)的注冊資本與公司實際經(jīng)營規(guī)模相匹配

8.單項選擇題不屬于非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)的作案特征有（）。

A.以個人名義申請貼現(xiàn)
B.招攬有資金需求的客戶
C.將票據(jù)背書給受控制的貿易公司
D.為貼現(xiàn)銀行預先聯(lián)系轉貼現(xiàn)銀行

9.單項選擇題非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)的作案特征有（）。

A.招攬有資金需求的客戶
B.將票據(jù)背書給受控制的貿易公司
C.以委托人名義申請貼現(xiàn)
D.以上答案都對

10.單項選擇題中國人民銀行對金融機構實施現(xiàn)場檢查，必要時將檢查情況通報（）、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會等部門。

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.財政部
C.公安部
D.國務院

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