A.無風險
B.低風險
C.中風險
D.高風險
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A.網上銀行
B.銀聯(lián)POS
C.手機銀行
D.其他自助機具
A.由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進行網上交易
B.網上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
C.金額特別巨大的網上資金交易
D.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網銀交易
A.賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規(guī)模、經營活動明顯不符
A.我國有權部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B.其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
C.聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
D.人民銀行官方網站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單
A.名稱、地址、經營范圍
B.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。
C.組織機構代碼
D.控股股東或實際控制人、法定代表人或授權辦理業(yè)務人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限
A.以開立賬戶等方式與機構客戶建立業(yè)務關系時
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時
C.對公客戶辦理轉賬匯款業(yè)務時
D.為不在本機構開立賬戶的機構客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務
A.加強POS機辦理、開通和使用管理
B.加大特約商戶管理系統(tǒng)的更新改造力度，限制POS機拆遷功能
C.定期對特約商戶進行巡檢和回訪，確保交易的真實背景
D.對已布放的POS機可以適當放寬檢查力度，無需定期回訪
A.適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率
B.適當延長客戶身份資料的更新周期
C.合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型
D.適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度
A.進一步調查客戶及其實際控制人、實際受益人情況
B.在建立業(yè)務關系后再核實客戶實際受益人或實際控制人的身份
C.在合理的交易規(guī)模內，適當降低采用持續(xù)的客戶身份識別措施的頻率或強度
D.適當延長客戶身份資料的更新周期
A.客戶手持被代理人證件可作為代理關系存在的證據(jù)之一
B.對私客戶的代理協(xié)議可不限于書面合同
C.確認代理關系有起點金額要求
D.高風險客戶或高風險業(yè)務的代理協(xié)議可不限于書面合同
最新試題
反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。
金融機構高級管理層因未勤勉盡責、未有效與人民銀行就反洗錢監(jiān)管問題進行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對金融機構反洗錢風險評估時，情節(jié)嚴重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。
有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。
采取批量開卡方式的企業(yè)，無須員工本人持身份證原件到網點辦理激活，批量開卡后可直接正常使用。
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。
《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》中所稱的境內銀行業(yè)金融機構，是指依法具有辦理國內外結算等業(yè)務經營資格的境內中資和外資銀行。
反洗錢是金融機構的全員性義務。
企業(yè)申請采取批量開卡代發(fā)員工工資時，開卡企業(yè)應對員工身份的真實性承擔責任，且須員工本人持身份證原件到網點辦理激活并當場修改密碼后方能正常使用。
對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內部管理規(guī)程，識別客戶身份。
客戶為外國政要的，金融機構無需了解其資金來源和用途。