判斷題各行社要按照“展業(yè)三原則”，切實做好對客戶的盡職審查，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解客戶的實際控制人和交易的實際收益人。

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2.多項選擇題目前浙江省農(nóng)信聯(lián)社反洗錢工作平臺中設(shè)置了以下（）等崗位。

A.編輯崗
B.復(fù)核崗
C.審批崗
D.授權(quán)崗

3.多項選擇題中國人民銀行走訪實施現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組到場人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.行員證
B.中國人民銀行執(zhí)法證
C.反洗錢調(diào)查通知書
D.身份證

5.多項選擇題人民銀行重點關(guān)注的高風(fēng)險業(yè)務(wù)品種或服務(wù)，包括但不僅限于以下幾點（）。

A.網(wǎng)上銀行
B.銀聯(lián)POS
C.手機銀行
D.其他自助機具

6.多項選擇題非面對面交易方式（如網(wǎng)上交易）為廣大客戶帶來方便、快捷的同時，也給商業(yè)銀行有效識別客戶身份、履行反洗錢義務(wù)帶來了相當?shù)碾y度，洗錢風(fēng)險也相應(yīng)上升，對于非面對面交易，可重點關(guān)注以下幾點（）。

A.由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進行網(wǎng)上交易
B.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外
C.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
D.使用同一IP地址進行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易

7.多項選擇題對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過5萬元的，具有下列（）可疑交易的，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點柜臺辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
B.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過渡性質(zhì)明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營活動明顯不符

8.多項選擇題金融機構(gòu)應(yīng)指定專人負責(zé)反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（）。

A.我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B.其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
C.聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單
D.人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風(fēng)險提示與金融制裁”項下所涉名單

9.多項選擇題根據(jù)《支付機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。

A.名稱、地址、經(jīng)營范圍
B.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。
C.組織機構(gòu)代碼
D.控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限

10.多項選擇題銀行金融機構(gòu)在辦理以下哪些（）業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，采取相關(guān)客戶盡職調(diào)查措施，并核對客戶的《機構(gòu)信用代碼證》，登記客戶的機構(gòu)信用代碼，留存《機構(gòu)信用代碼證》的復(fù)印件或影印件。

A.以開立賬戶等方式與機構(gòu)客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時
B.對公客戶辦理代發(fā)工資時
C.對公客戶辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時
D.為不在本機構(gòu)開立賬戶的機構(gòu)客戶提供交易金額單筆人民幣1萬無以上或者外幣等值1000美元以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)

最新試題

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔(dān)責(zé)任。

題型：判斷題

《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

題型：判斷題

對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務(wù)的客戶，金融機構(gòu)可以適當延長其身份資料信息的更新周期。

題型：判斷題

如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，，金融機構(gòu)應(yīng)立即中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

金融機構(gòu)對客戶提供的《機構(gòu)信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應(yīng)當重新識別客戶身份，經(jīng)采取合理措施仍無法排除疑點的，應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告。

題型：判斷題

金融機構(gòu)開展反洗錢培訓(xùn)，可以不包含新員工。

題型：判斷題

如客戶為政府機關(guān)、事業(yè)單位客戶，應(yīng)要求登記控股股東或者實際控制人。

題型：判斷題

自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關(guān)緊要，金融機構(gòu)可以不去了解。

題型：判斷題

有關(guān)客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關(guān)和國有企業(yè)同樣適用。

題型：判斷題

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶的證件到期時，無需提醒客戶更新資料信息。

題型：判斷題