判斷題各反洗錢(qián)義務(wù)主體要根據(jù)涉恐融資交易監(jiān)測(cè)模型實(shí)施對(duì)新客戶(hù)的滾動(dòng)、持續(xù)排查，篩選符合模型特征的可疑客戶(hù)，對(duì)于存量客戶(hù)可降低相關(guān)要求。

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3.多項(xiàng)選擇題目前浙江省農(nóng)信聯(lián)社反洗錢(qián)工作平臺(tái)中設(shè)置了以下（）等崗位。

A.編輯崗
B.復(fù)核崗
C.審批崗
D.授權(quán)崗

4.多項(xiàng)選擇題中國(guó)人民銀行走訪(fǎng)實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場(chǎng)人員應(yīng)出示（），否則，銀行有權(quán)拒絕。

A.行員證
B.中國(guó)人民銀行執(zhí)法證
C.反洗錢(qián)調(diào)查通知書(shū)
D.身份證

6.多項(xiàng)選擇題人民銀行重點(diǎn)關(guān)注的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種或服務(wù)，包括但不僅限于以下幾點(diǎn)（）。

A.網(wǎng)上銀行
B.銀聯(lián)POS
C.手機(jī)銀行
D.其他自助機(jī)具

7.多項(xiàng)選擇題非面對(duì)面交易方式（如網(wǎng)上交易）為廣大客戶(hù)帶來(lái)方便、快捷的同時(shí)，也給商業(yè)銀行有效識(shí)別客戶(hù)身份、履行反洗錢(qián)義務(wù)帶來(lái)了相當(dāng)?shù)碾y度，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)上升，對(duì)于非面對(duì)面交易，可重點(diǎn)關(guān)注以下幾點(diǎn)（）。

A.由同一人或少數(shù)人操作不同客戶(hù)的金融賬戶(hù)進(jìn)行網(wǎng)上交易
B.網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶(hù)地或境外
C.金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易
D.使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶(hù)賬戶(hù)的網(wǎng)銀交易

8.多項(xiàng)選擇題對(duì)于單位銀行結(jié)算賬戶(hù)向個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬單筆超過(guò)5萬(wàn)元的，具有下列（）可疑交易的，銀行應(yīng)關(guān)閉單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬功能，要求存款人到銀行網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并出具書(shū)面付款依據(jù)或相關(guān)證明文件；如存款人未提供相關(guān)依據(jù)或相關(guān)依據(jù)不符合規(guī)定的，銀行應(yīng)拒絕辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。

A.賬戶(hù)資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出，跨區(qū)域交易
B.賬戶(hù)資金快進(jìn)快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉(zhuǎn)出，過(guò)渡性質(zhì)明顯
C.拆分交易，故意規(guī)避交易限額
D.賬戶(hù)資金金額較大，對(duì)外收付金額與單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)明顯不符

9.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單的維護(hù)工作。監(jiān)控名單應(yīng)至少涵蓋以下內(nèi)容（）。

A.我國(guó)有權(quán)部門(mén)發(fā)布的要求實(shí)施反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)控的名單
B.其他國(guó)家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單
C.聯(lián)合國(guó)等國(guó)際組織發(fā)布的且得到我國(guó)承認(rèn)的反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單
D.人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢(qián)專(zhuān)欄“風(fēng)險(xiǎn)提示與金融制裁”項(xiàng)下所涉名單

10.多項(xiàng)選擇題根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定，特約商戶(hù)的身份基本信息包括特約商戶(hù)的（）。

A.名稱(chēng)、地址、經(jīng)營(yíng)范圍
B.可證明該客戶(hù)依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限。
C.組織機(jī)構(gòu)代碼
D.控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼、有效期限

最新試題

反洗錢(qián)是金融機(jī)構(gòu)的全員性義務(wù)。

題型：判斷題

個(gè)人代理他人辦卡的，發(fā)卡機(jī)構(gòu)必須同時(shí)核對(duì)代理人和被代理人的真實(shí)身份。無(wú)正當(dāng)理由不允許個(gè)人代理多人辦卡。

題型：判斷題

企業(yè)申請(qǐng)采取批量開(kāi)卡代發(fā)員工工資時(shí)，開(kāi)卡企業(yè)應(yīng)對(duì)員工身份的真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任，且須員工本人持身份證原件到網(wǎng)點(diǎn)辦理激活并當(dāng)場(chǎng)修改密碼后方能正常使用。

題型：判斷題

金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層因未勤勉盡責(zé)、未有效與人民銀行就反洗錢(qián)監(jiān)管問(wèn)題進(jìn)行溝通而造成不利影響的，人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，情節(jié)嚴(yán)重的扣2分，情節(jié)較輕的，扣1分，扣完為止。

題型：判斷題

代理存取款業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)論金額是否達(dá)到規(guī)定的限額，金融機(jī)構(gòu)都應(yīng)采取合理方式確認(rèn)其是否代人辦理存取款業(yè)務(wù)。

題型：判斷題

如客戶(hù)為政府機(jī)關(guān)、事業(yè)單位客戶(hù)，不要求登記控股股東或者實(shí)際控制人。

題型：判斷題

個(gè)人代理他人辦理借記卡的，無(wú)須填寫(xiě)“代辦理由”。

題型：判斷題

在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的證件到期時(shí)，無(wú)需提醒客戶(hù)更新資料信息。

題型：判斷題

只有當(dāng)客戶(hù)有業(yè)務(wù)需要辦理時(shí)，才存在金融機(jī)構(gòu)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題。

題型：判斷題

當(dāng)銀行無(wú)法取得與客戶(hù)的聯(lián)系時(shí)，客戶(hù)自然也無(wú)法請(qǐng)求銀行為其辦理業(yè)務(wù)。

題型：判斷題