A.客戶身份識別存在客觀上的困難,并造成風(fēng)險分類不準(zhǔn)確
B.客戶身份資料和交易信息保存的完整性
C.名單掃描工作中,由于時效性的需求和消費(fèi)者的習(xí)慣,通常難以在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)放貸款前完成名單掃描以及預(yù)警甄別
D.交易監(jiān)測與報告方面,由于大多數(shù)互聯(lián)網(wǎng)貸款客戶在銀行并無賬戶,使得交易監(jiān)測工作形同虛設(shè)
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A.如客戶為外國政要,金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)
B.了解實際控制客戶的自然人,核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶身份基本信息
C.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時,應(yīng)了解保管箱的實際使用人
D.不一定需要留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件
A.重展業(yè)概念,輕細(xì)則指引,造成銀行展業(yè)不到位
B.重事后核查檢查,輕事中監(jiān)管,造成早期干預(yù)不足及違規(guī)多發(fā)
C.重事中業(yè)務(wù)審核,輕事前客戶識別,制約了便利化效率的提升和對風(fēng)險的防范
D.重業(yè)務(wù)操作,輕內(nèi)控管理,造成預(yù)防不足和長效合規(guī)機(jī)制難建立
A.中國裁判文書網(wǎng)
B.全國法院被執(zhí)行人查詢系統(tǒng)
C.全國法院失信查詢系統(tǒng)
D.訴訟資產(chǎn)網(wǎng)
A.主體信息的查詢,對該客戶自身在人格方面的一些查詢
B.涉訴信息查詢
C.財產(chǎn)信息查詢
D.投融資信息
A.KYB
B.KYC
C.KYD
D.KYT
A.直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的非自然人
B.直接或間接擁有超過26%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人
C.通過認(rèn)識、財務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人
D.公司的高級管理人員
A.身份的真實性、有效性、完整性有疑點(diǎn)的
B.行為異常的
C.涉嫌犯罪
D.與犯罪嫌疑人同名的
A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
B.有明顯理由懷疑客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的與洗錢和恐怖融資等違法犯罪活動相關(guān)的
C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后,仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、賬號和住所的
D.采取必要措施后,仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的
A.與來自反洗錢、反恐融資監(jiān)管薄弱國家或地區(qū)及洗錢行為高危地區(qū)的客戶業(yè)務(wù)往來較多的客戶
B.接受過人民銀行等執(zhí)法部門反洗錢行政調(diào)查并存在洗錢或恐怖融資嫌疑的客戶
C.其法人、負(fù)責(zé)人或?qū)嶋H控制人為外國政要或其親屬、關(guān)系密切人的客戶
D.被各機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝?/p>
A.反洗錢管理機(jī)制體制的不健全
B.從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)不高
C.資金運(yùn)營來源不清晰
D.客戶接納政策不合規(guī)
最新試題
以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點(diǎn)()?
網(wǎng)絡(luò)賭博在"資金交易"方面的識別點(diǎn)包括()。
以下哪一項不屬于疑似零包販毒的資金交易識別點(diǎn)()?
反洗錢監(jiān)控名單的監(jiān)測對象包括()。
對分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢考核時使用的扣分項可包括∶()。
反洗錢的審計要點(diǎn)包括()。
以下關(guān)于反洗錢資料保存的方式,說法正確的是()。
關(guān)于反洗錢內(nèi)部審計工作,下列說法正確的有哪些()?
從交易金額看,涉嫌電信詐騙的賬戶交易中,單筆交易金額通常沒有明顯的規(guī)律性。
以下哪一項屬于非法集資行為方面的識別點(diǎn)()?