單項選擇題如何通過反洗錢交易監(jiān)測特征來確定風險登級（）？

A.對可疑交易報告回溯性審查
B.在日常的交易中關(guān)注
C.審查以往的大額交易報告
D.對既有客戶進行全面篩查

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1.單項選擇題關(guān)于業(yè)務(wù)洗錢風險評估的考慮因素，以下不正確的是（）。

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實資金真實來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風險相應(yīng)加大
C.跨境交易由于不同國家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風險

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2.多項選擇題金融機構(gòu)可結(jié)合自身情況，合理設(shè)定各內(nèi)部風險要素的子項∶（）。

A.產(chǎn)品屬性要素∶主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風險
B.業(yè)務(wù)流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)設(shè)計是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能否實現(xiàn)設(shè)定的反洗錢功能
D.對于風控效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應(yīng)越高

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3.多項選擇題下列應(yīng)調(diào)高風險等級的客戶有哪些（）？

A.個人獨資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)

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4.多項選擇題對客戶進行風險等級分類要依據(jù)哪些要素來進行（）？

A.客戶特征
B.業(yè)務(wù)及產(chǎn)品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征

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5.多項選擇題上市公司、國家機關(guān)、企業(yè)單位等之類的為何都應(yīng)屬于低風險登記客戶（）？

A.因為其性質(zhì)確定
B.信息公開程度越高
C.金融機構(gòu)的盡職調(diào)查成本越低
D.風險越可控

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6.多項選擇題風險等級劃分的維度有（）。

A.客戶特性風險
B.地域風險
C.業(yè)務(wù)風險
D.行業(yè)職業(yè)風險