A.現(xiàn)金業(yè)務容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系,難以核實資金真實來源、去向和用途
B.非面對面交易方式使得金融機構開展客戶盡職調查的難度增大,洗錢風險相應加大
C.跨境交易由于不同國家(地區(qū))的監(jiān)管存在差異可能導致反洗錢監(jiān)控漏洞產生
D.對交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性,但不能降低洗錢風險
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你可能感興趣的試題
A.產品屬性要素∶主要考察產品本身被用于洗錢的可能性;防范洗錢風險
B.業(yè)務流程要素∶主要考察客戶身份識別、資金劃轉等環(huán)節(jié)設計是否合理,能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務系統(tǒng)能否實現(xiàn)設定的反洗錢功能
D.對于風控效果影響力越大的基本要素及其風險子項,賦值相應越高
A.個人獨資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)
A.客戶特征
B.業(yè)務及產品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征
A.因為其性質確定
B.信息公開程度越高
C.金融機構的盡職調查成本越低
D.風險越可控
A.客戶特性風險
B.地域風險
C.業(yè)務風險
D.行業(yè)職業(yè)風險
A.面對面
B.關聯(lián)公司
C.中介公司
D.間接渠道
A.全面與重點相結合
B.定量與定性相結合
C.監(jiān)管評級與自律評級相結合
D.保密原則
A.全面性原則
B.風險相當原則
C.同一性原則
D.動態(tài)管理原則
E.自主管理原則
F.保密原則
最新試題
以下哪一項不屬于涉嫌貪腐犯罪的資金交易識別點()?
從交易模式看,電信詐騙團伙賬戶分為上游賬戶、過渡賬戶和下游賬戶三類。
以下哪一項不屬于匯兌型地下錢莊交易模式方面的識別點()?
以下關于反洗錢資料保存的方式,說法正確的是()。
以下哪一項屬于非法集資行為方面的識別點()?
通關走私是指通過海關監(jiān)管區(qū)進出境,采取瞞報、偽報、低報、偽裝、藏匿等手段進行走私,通常報關價格明顯低于市場價格或有違常理。
從犯罪規(guī)模上看,毒品共同犯罪案件所占比例很高,且呈團伙化、家族化、集團化趨勢。
套現(xiàn)洗錢在"身份信息"方面的識別點包括()。
反洗錢資料保存的范圍包括哪些方面()?
從個人背景分析,疑似涉嫌零包販毒的客戶職業(yè)一般為無業(yè)者,部分為青少年,且部分個人預留工作單位為娛樂場所。