問(wèn)答題金融機(jī)構(gòu)與第三方平臺(tái)合作開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款業(yè)務(wù)時(shí)需要采取哪些洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控措施？

您可能感興趣的試卷

你可能感興趣的試題

1.單項(xiàng)選擇題互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.網(wǎng)絡(luò)認(rèn)證使得客戶身份信息采集和識(shí)別難度加大
B.互聯(lián)網(wǎng)金融模式提供了不法分子利用網(wǎng)絡(luò)工具從事洗錢活動(dòng)的平臺(tái)
C.多主體多平臺(tái)造成的信息碎片成為反洗錢工作"瓶頸"
D.通過(guò)大數(shù)據(jù)精準(zhǔn)定位用款客群降低了洗錢風(fēng)險(xiǎn)

3.多項(xiàng)選擇題大額交易監(jiān)測(cè)的檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)說(shuō)法正確的是（）。

A.現(xiàn)金收支∶單筆或累計(jì)人民幣5萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）
B.非自然人∶單筆或累計(jì)劃轉(zhuǎn)人民幣200萬(wàn)元以上（含）、外幣等值20萬(wàn)美元以上（含）
C.自然人境內(nèi)劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上（含）、外幣等值10萬(wàn)美元以上（含）的
D.自然人跨境劃轉(zhuǎn)∶單筆或累計(jì)人民幣20萬(wàn)元以上（含）、外幣等值1萬(wàn)美元以上（含）的

5.單項(xiàng)選擇題如何通過(guò)反洗錢交易監(jiān)測(cè)特征來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)登級(jí)（）？

A.對(duì)可疑交易報(bào)告回溯性審查
B.在日常的交易中關(guān)注
C.審查以往的大額交易報(bào)告
D.對(duì)既有客戶進(jìn)行全面篩查

6.單項(xiàng)選擇題關(guān)于業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的考慮因素，以下不正確的是（）。

A.現(xiàn)金業(yè)務(wù)容易使交易鏈條脫離銀行的監(jiān)管體系，難以核實(shí)資金真實(shí)來(lái)源、去向和用途
B.非面對(duì)面交易方式使得金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶盡職調(diào)查的難度增大，洗錢風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)加大
C.跨境交易由于不同國(guó)家（地區(qū)）的監(jiān)管存在差異可能導(dǎo)致反洗錢監(jiān)控漏洞產(chǎn)生
D.對(duì)交易的上限、頻率能夠限制大額交易或者頻繁交易發(fā)生的可能性，但不能降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)

7.多項(xiàng)選擇題金融機(jī)構(gòu)可結(jié)合自身情況，合理設(shè)定各內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要素的子項(xiàng)∶（）。

A.產(chǎn)品屬性要素∶主要考察產(chǎn)品本身被用于洗錢的可能性；防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)
B.業(yè)務(wù)流程要素∶主要考察客戶身份識(shí)別、資金劃轉(zhuǎn)等環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)是否合理，能否有效
C.系統(tǒng)控制要素∶主要考察核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能否實(shí)現(xiàn)設(shè)定的反洗錢功能
D.對(duì)于風(fēng)控效果影響力越大的基本要素及其風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，賦值相應(yīng)越高

8.多項(xiàng)選擇題下列應(yīng)調(diào)高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶有哪些（）？

A.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)
B.家族企業(yè)
C.合伙企業(yè)
D.中央企業(yè)

9.多項(xiàng)選擇題對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類要依據(jù)哪些要素來(lái)進(jìn)行（）？

A.客戶特征
B.業(yè)務(wù)及產(chǎn)品特征
C.行業(yè)特征
D.地域特征

10.多項(xiàng)選擇題上市公司、國(guó)家機(jī)關(guān)、企業(yè)單位等之類的為何都應(yīng)屬于低風(fēng)險(xiǎn)登記客戶（）？

A.因?yàn)槠湫再|(zhì)確定
B.信息公開(kāi)程度越高
C.金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查成本越低
D.風(fēng)險(xiǎn)越可控